Ошуканці пропонують довірливим громадянам «здати в оренду» банківські картки або відкрити нові рахунки для переказів, обіцяючи легкий заробіток. Проте Національний банк України попереджає: такі дії перетворюють людину на «грошового мула» та загрожують серйозними проблемами з законом. Як розпізнати пастку та що робити, якщо реквізити вже потрапили до шахраїв — читайте далі.

Що таке схема з «орендою» карток і ким є «грошові мули»

За даними НБУ, зловмисники активно маскують свою злочинну діяльність під виглядом роботи або вигідних пропозицій. Суть схеми полягає в тому, що власникам карток пропонують «заробити» до 1000 гривень на день за прості послуги:

  • Здача картки в оренду: шахраї просять надати їм повний доступ до реквізитів та пін-кодів чинного рахунку.
  • Відкриття рахунків для переказів: людині пропонують оформити нову картку на власне ім'я та пропускати через неї чужі фінансові потоки.

Такі рахунки цинічно використовують для відмивання грошей, отриманих від шахрайства, наркоторгівлі чи інших тяжких злочинів. Зловмисники роблять це для того, щоб замести сліди та приховати справжнє походження коштів. Людей, які добровільно чи через незнання надають свої рахунки для таких операцій, у фінансовому світі називають .

Найстрашніше те, що власник картки стає співучасником злочину навіть тоді, коли щиро не розуміє походження грошей та не здогадується про реальні масштаби оборудки.

Наслідки для власника картки та головні ознаки шахрайства

Участь у подібних схемах ніколи не минає безслідно. Наслідки можуть виявитися набагато серйознішими за обіцяну «тисячу на день»:

  • Кримінальна відповідальність: за співучасть у легалізації злочинних доходів загрожує реальний суд та суворе покарання.
  • Фінансові втрати та обмеження: банк може повністю заблокувати рахунки, а людина назавжди втратить доступ до базових банківських послуг та кредитування.

Варто насторожитися, якщо ви стикаєтеся з такими ознаками:

  • Обіцяють легкі та шалені гроші за мінімальні зусилля чи відсутність зрозумілих обов'язків.
  • Головна вимога вакансії — приймати або переказувати чужі коші через власний рахунок.
  • Спілкування з «роботодавцем» відбувається виключно в месенджерах онлайн, при цьому відсутня будь-яка офіційна інформація про компанію чи особу.

Якщо ви випадково передали свої дані стороннім особам або маєте найменшу підозру, що ваш рахунок використали шахраї, діяти потрібно негайно:

  1. Терміново зверніться до свого банку, щоб заблокувати картку та закрити рахунки.
  2. Негайно напишіть заяву до Кіберполіції України щодо можливого шахрайства та використання вашого імені в незаконних схемах.