Головне за тиждень: державний нагляд (контроль) та регулювання

Протягом минулого тижня відбулися зміни у сфері державного нагляду та регулювання, які вплинуть на діяльність фінансових установ, аграрного бізнесу, роботодавців і операторів ринку харчових продуктів. Контролюючі органи уточнили критерії виявлення підозрілих операцій, посилили контроль за використанням бюджетної підтримки та встановили нові вимоги до безпеки праці. Водночас бізнес отримав додаткові процедурні можливості для взаємодії з регуляторами та має готуватися до оновлення механізму проведення перевірок. Нижче - ключові новини, на які варто звернути увагу бізнесу та юристам. 

Фінмоніторинг азартних ігор посилять через оновлені критерії ризику 

Мінфін оновив критерії ризиків легалізації злочинних доходів у сфері азартних ігор. До ознак підозрілої діяльності віднесено використання кількох особистих кабінетів, поповнення ігрового балансу з рахунків третіх осіб, накопичення коштів без реальної ігрової активності, а також узгоджені ставки й можливі маніпуляції результатами спортивних і кіберспортивних подій. Організаторам азартних ігор необхідно враховувати розширений перелік ризикових ознак під час фінансового моніторингу клієнтів. Особливу увагу слід приділяти взаємозв'язкам між рахунками, пристроями та обліковими записами гравців, а також операціям, які можуть свідчити про транзит коштів або приховування їхнього походження. У аналітичному матеріалі детальніше розбираємо посилені вимоги до операторів азартних ігор. 

Виплатна агенція контролюватиме цільове використання аграрної підтримки 

Кабмін постановою від 07.10.2026 р. № 1253 затвердив Загальні вимоги до порядку проведення моніторингу відповідності виплат. Контроль здійснюватиметься із застосуванням ризик-орієнтованого підходу, автоматизованої системи Red Flag, документальних і фізичних перевірок. Отримувачі аграрної підтримки повинні щороку протягом двох років після одержання коштів подавати через Державний аграрний реєстр інформацію про стан профінансованих об'єктів і цільове використання коштів. Неподання відомостей або зазначення недостовірної інформації може стати підставою для позапланового моніторингу, зупинення виплат чи повернення коштів за наявності відповідних підстав. Детальніше - за посиланням.

Професійне судження НБУ можна буде переглянути за заявою установи 

Національний банк змінив порядок безвиїзного нагляду на платіжному ринку, передбачивши можливість перегляду професійного судження регулятора за заявою піднаглядної установи. Звернення з обґрунтуванням позиції та підтвердними документами, за їх наявності, потрібно подати протягом 15 робочих днів із дня отримання документа, у якому викладено обставини для прийняття адміністративного акта. Також НБУ визначив процедуру звернення щодо продовження строку надання документів, інформації та пояснень. Обґрунтоване письмове клопотання необхідно подати не пізніше ніж за один робочий день до завершення встановленого строку. З механізмом перегляду професійного судження можна ознайомитися - тут.  

Роботодавців зобов'яжуть оцінювати ризики на кожному робочому місці 

Верховна Рада ухвалила в цілому законопроєкт № 10147 «Про безпеку та охорону здоров'я працівників на роботі», який має замінити Закон «Про охорону праці» та наблизити українське законодавство до вимог відповідної директиви ЄС. Закон передбачає оцінювання професійних ризиків на кожному робочому місці, облік інцидентів, створення служби захисту та запобігання для визначених категорій роботодавців і запровадження зовнішнього аудиту систем управління безпекою в окремих випадках. Документ встановлює 14 видів штрафів, зокрема за неповідомлення про тяжкі та смертельні нещасні випадки. За відсутність оцінювання ризиків передбачено штраф у розмірі двох мінімальних заробітних плат за кожне робоче місце. Для малого та середнього бізнесу протягом перших трьох років застосовуватимуться знижувальні коефіцієнти. Повний аналіз документа - у статті.  

З 01.05.2027 зміняться вимоги до контролю залишків ветпрепаратів 

Мінагрополітики затвердило Методи відбору зразків і лабораторних досліджень для визначення залишків фармакологічних речовин у тваринах, призначених для виробництва харчових продуктів. Вимоги стосуватимуться державних ветеринарних інспекторів, уповноважених лабораторій і операторів ринку, зокрема ферм, боєнь, молоко- та м'ясопереробних підприємств. Методи визначають критерії підтвердження результатів досліджень, допустимі похибки та порядок відбору й оформлення зразків. Зокрема, для заборонених речовин передбачено підтвердження методами з мас-спектрометричним детектуванням, а зразки за технічної можливості поділятимуть щонайменше на дві еквівалентні частини. Що саме мають змінити та врахувати лабораторії - у аналітичному огляді.

Фінустанови звітуватимуть до Держфінмоніторингу через е-кабінет 

Нацбанк постановою від 07.10.2026 р. № 116 змінив вимоги до здійснення фінансового моніторингу банками та небанківськими установами. Повідомлення про взяття на облік, кадрові зміни, оновлення відомостей, припинення або поновлення діяльності подаватимуться виключно через електронний кабінет, крім випадків, коли електронне подання неможливе. Небанківські установи повинні стати на облік протягом трьох робочих днів із дня призначення відповідального працівника, але не пізніше дня першої фінансової операції. Зміни також уточнюють обчислення строків відповіді на запити Держфінмоніторингу, порядок погодження їх продовження та ведення реєстрів повідомлень. Повний розбір змін - у матеріалі.