Государственная служба финансового мониторинга начнет более пристально проверять справки о доходах и дорогие покупки украинцев.

Об этом заявил руководитель службы Филипп Пронин.

По его словам, в фокусе повышенного внимания его ведомства сейчас оказались операции с наличными украинцев на крупные суммы. А отдельным маркером, которому будут уделять пристальное внимание, станет предоставление одной справки или иного документа о доходах по несколько раз в разные банки. Имеются в виду случаи, когда гражданин имеет официальное документальное подтверждение, например, наличия у него 300 тысяч гривен, а ему нужно совершить банковские операции, скажем, на 1,5 миллиона гривен. В подобных случаях обычно открывают счета в пяти банках, предоставляя в каждом этот один документ, и совершают раздробленные платежи для совершения крупной оплаты.

Между тем Нацбанк ограничил наличные расчеты населения суммой в 50 тысяч гривен еще с января 2017 года. Чтобы совершить платежи больше этого порога, физлицу необходимо открыть банковский счет с внесением туда нужных средств и совершить безналичную оплату.

В банках "Стране" подтвердили, что крупные платежи с нескольких рук (со счетов в разных банках) стали распространенной практикой у состоятельных клиентов. Схема не считалась незаконной, а строилась на базе того, что один банк понятия не имеет об операциях своего клиента в другом финучреждении.

Но с недавних пор финансовая разведка начала узнавать о таких оплатах из-за ужесточения многими банками своих собственных правил и требований по финансовому мониторингу.

"Раньше львиная доля отчетов банков в Госфинмониторинг касалась предельной суммы в 400 тысяч гривен — мы обязаны сообщать туда об операциях с этой цифры, даже если операция не подозрительна и на нее есть все документы. Таков закон. Потому люди, которые не хотят попадать в прицел и имеют справки, просто платили по 200-300 тысяч гривен и оставались незамеченными. Но с недавних пор финмониторинг банков ужесточился и еще больше операций стало попадать на проверку - на подозрительность, а не на сумму. Это еще не откровенно проблемные клиенты, а только лишь подозрительные, их проверяют отдельно. И при подозрениях информация уходит в Госфинмониторинг, причем не из одного банка, а из всех учреждений. И вот тогда финразведка увидела, как один человек гоняет деньги с разных рук, и стала все сопоставлять", - пояснил "Стране" заместитель председателя правления одного из крупных банков.

Благодаря большему числу отчетов из разных банков Госфинмониторинг может задать банкам больше вопросов и легко выяснить, что клиент использует для повторяющихся платежей через разные банки только один документ.

В банках считают, что таким образом власти будут поначалу использовать данные для сбора информации о покупках элитных автомобилей или недвижимости людей с крупными доходами, теневыми в том числе, когда не могут подтвердить справками все суммы. Но постепенно в оборот проверок постепенно попадут украинцы и с доходами поменьше.

Самый простой способ делать крупные приобретения, не имея документов на нужные суммы доходов, - это оформлять на них банковские кредиты. Официальный источник средств на покупку в таком случае - банк, его кредит. Гражданину достаточно иметь справки о происхождении денег только на первоначальный взнос по нему. Причем быстро погасить такой заем впоследствии можно будет только после получения официального подтверждения происхождения средств на нужные суммы. То есть через месяц отдать банку по кредиту, скажем, в 1 миллион гривен без надлежащей справки не получится.

Также еще более распространенной практикой станет покупка элитных машин в лизинг, когда авто официально принадлежит не физлицу, а компании с соответствующими крупными официальные оборотами по счетам. То есть иномаркой будет владеть не сам директор, а его компания.

Как мы писали, банкиры отфутболивают переводы украинцев, проваливших финмониторинг, и люди остаются без денег.

Тем временем Национальный банк Украины смягчил условия финансового мониторинга для элиты страны.