Кілька паспортів, санкційні списки та віртуальні рахунки: які перевірки запроваджують банки ЄС для українців
Банки в усіх 27 країнах Євросоюзу мають застосовувати єдині вимоги до перевірки особистих даних клієнтів, зокрема їхнього громадянства, наявності в санкційних списках та користування віртуальними банківськими рахунками. Нові правила почнуть застосовувати через шість місяців після набрання ними чинності.
Європейський орган із протидії відмиванню коштів (AMLA) оприлюднив фінальний проєкт технічних стандартів і передав його Європейській комісії для ухвалення. Документ передбачає уніфіковані вимоги до перевірки клієнтів банків та інших фінансових установ у країнах ЄС. Про це повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк.
Як перевірятимуть громадянство клієнтів
За словами депутатки, фінансові установи мають з’ясовувати, чи має клієнт кілька громадянств. Банки повинні фіксувати всі громадянства, які задекларувала людина, та перевіряти щонайменше одне з них.
Єдині вимоги стосуватимуться українців, які мають рахунки в банках Євросоюзу. Вони також матимуть значення для українських банків, що входять до європейських банківських груп, оскільки ті застосовують спільні процедури фінансового моніторингу.
Які зміни передбачені для санкційних перевірок
Проєкт технічних стандартів деталізує порядок перевірки клієнтів на наявність у санкційних списках.
Зокрема, передбачено:
- перевірку імен в оригінальному алфавіті та/або в латинській транслітерації;
- врахування псевдонімів і адрес криптогаманців;
- повторну перевірку після оновлення санкційних списків або зміни даних клієнта.
Для українців це може означати перевірку імен також кирилицею. Водночас, як зазначила Василевська-Смаглюк, проєкт не встановлює обов’язкової вимоги використовувати обидва алфавіти під час перевірки.
Що зміниться для віртуальних банківських рахунків
Окремі положення документа стосуються перевірки віртуальних IBAN — номерів, прив’язаних до основного банківського рахунку.
Фінансові установи мають встановлювати, хто користується таким номером, а також визначати рахунок, до якого він прив’язаний.
Коли почнуть діяти нові правила
Нові вимоги застосовуватимуть через шість місяців після набрання ними чинності.
Дані клієнтів, які вже обслуговуються у фінансових установах, оновлюватимуть поступово, враховуючи рівень ризику.
Підписуйтесь на наш Telegram-канал t.me/sudua та на Google Новини SUD.UA, а також на наш VIBER та WhatsApp, сторінку у Facebook, в Instagram та в Х, щоб бути в курсі найважливіших подій.
