Коснется каждого украинца: банки запустят масштабную проверку – какие данные потребуют
Финансовая система Украины продолжает развиваться в соответствии с международными стандартами, и одна из ключевых мер для обеспечения ее прозрачности — обязательная проверка клиентов банков.
Подробнее о том, что украинские банки запускают масштабную проверку, информирует Обозреватель.
Согласно законодательству, банки обязаны проводить как начальную, так и повторную идентификацию и верификацию своих клиентов.
Это требование направлено на предотвращение финансовых преступлений, защиту интересов клиентов и обеспечение безопасности операций.
Что такое идентификация и верификация?
Идентификация — это процесс сбора банком базовых данных о клиенте. В нее входят такие данные, как фамилия, имя, отчество, номер паспорта, идентификационный код и другие сведения, подтверждающие личность.
Верификация же предполагает подтверждение этих данных, зачастую в присутствии клиента, чтобы убедиться в их достоверности.
Когда банки требуют повторной проверки?
Юристы подчеркивают, что необходимость в повторной идентификации и верификации может возникнуть в следующих ситуациях:
-
Окончание срока действия документов
Если у клиента истекает срок действия паспорта или других удостоверяющих личность документов, банк обязан запросить обновленные данные. Это требуется для актуализации информации и соблюдения норм финансового законодательства. -
Плановые проверки для борьбы с финансовыми преступлениями
В рамках финансового мониторинга банки проводят регулярные проверки данных своих клиентов. Эти меры направлены на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Процедура может включать запрос дополнительных документов или уточнение уже имеющейся информации. -
Подозрения в подделке данных
Если у банка возникают сомнения в подлинности предоставленных клиентом документов или данных, доступ к счету может быть временно ограничен. Например, это происходит в случаях, когда поступает информация о фальшивых документах от третьих лиц.
Какие нормы регулирования действуют?
Согласно разъяснениям юристов, идентификация и верификация проводятся в следующих случаях:
- до установления деловых отношений между банком и клиентом;
- перед совершением крупных сделок или финансовых операций;
- при открытии банковского счета.
Процедура может быть основана на информации, предоставленной клиентом, или на документах, которые банк запрашивает для подтверждения личности.
Регламент проверки данных клиентов
Национальный банк Украины (НБУ) определил строгие сроки для обновления данных о клиентах, которые зависят от уровня риска:
- Для клиентов высокого риска — проверка проводится ежегодно.
- Для клиентов среднего риска — не реже одного раза в три года.
- Для клиентов низкого риска — один раз в пять лет, если отсутствуют подозрения.
Эти сроки помогают банкам своевременно актуализировать данные и минимизировать финансовые риски.
Для клиентов банков уведомления о необходимости пройти идентификацию или верификацию нередко вызывают вопросы. Однако важно понимать, что это не просто формальность.
Банки стремятся обезопасить операции клиентов, защитить их счета от мошенничества и обеспечить соответствие международным стандартам.
Ранее "Стена" информировала, как открыть карту, чтобы получить на себя и детей "тысячу Зеленского".
Напоминаем, что часть украинцев получат выплаты в ноябре.