НБУ змінив вимоги до фінмоніторингу та віддаленої верифікації клієнтів

Національний банк унормував порядок взаємодії небанківських установ як суб'єктів первинного фінансового моніторингу зі спеціально уповноваженим органом (СУО), а також удосконалив окремі процедури фінансового моніторингу для банків і небанківських фінансових установ.

Про це повідомила пресслужба регулятора.

Зокрема, Національний банк уточнив:

• порядок взяття на облік і зняття з обліку небанківських установ у СУО;
• порядок інформаційного обміну між установами та СУО з питань фінансового моніторингу.

У НБУ зазначили, що раніше така інформація подавалася установами відповідно до нормативно-правових актів Кабінету Міністрів України та Міністерства фінансів.

Крім того, регулятор удосконалив окремі вимоги щодо ведення банками та небанківськими установами реєстрів повідомлень, а також процедури віддаленої верифікації фізичних осіб банками із використанням інформації з бюро кредитних історій.

Відповідні зміни затверджено постановою Правління Національного банку України від 7 жовтня 2026 року №116 «Про затвердження Змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань фінансового моніторингу», яка набирає чинності 10 жовтня 2026 року.

Документом внесено зміни до:

• Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19 травня 2020 року №65;
• Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 28 липня 2020 року №107.

Банки та небанківські фінансові установи матимуть три місяці для приведення своїх внутрішніх процедур і порядків у відповідність до нових вимог.

Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що НБУ планує спростити процедуру ліцензування окремих валютних операцій. Фінансові компанії та ломбарди зможуть протягом шести місяців отримати відповідну ліцензію за спрощеною процедурою.