Пополнение карты наличными: почему терминал может уменьшить лимит

Украинцы могут пополнять банковские карты наличными через платежные терминалы, однако одинаковая сумма для всех сетей не действует. Максимальный платеж зависит от оператора терминала, способа подтверждения личности и ограничений конкретного сервиса.

Перед внесением большой суммы следует проверить правила именно той сети, которой вы пользуетесь. В одном терминале за операцию доступно почти 30 тысяч гривен, а в другом лимит может быть значительно ниже.

Сколько можно внести за один раз

Размер платежа зависит от способа авторизации клиента. Для пополнения наличными через ПТКС необходимо подтвердить номер телефона одноразовым паролем или звонком.

К примеру, в терминалах EasyPay после подтверждения номера телефона за одну операцию можно внести до 29 999 гривен. Для пользователей без полной регистрации действуют отдельные ограничения.

В City24 для неавторизованных пользователей лимит одного платежа составляет 5000 гривен. В сутки разрешено провести до четырех таких операций, то есть в общей сложности до 20 000 гривен.

Через POS-терминалы Укрпочты на кассе можно внести от 10 до 29 999 гривен за один раз. Комиссия составляет 1,5% от суммы, но не менее 15 гривен.

Отдельные сервисы пополнения на кассах магазинов и АЗС устанавливают лимит до 5000 гривен за одну операцию.

Можно ли разбить крупную сумму

Техническое внесение денег несколькими платежами может быть доступно, однако общая сумма пополнения также может иметь суточное ограничение. У разных банков и терминальных сетей такие лимиты отличаются.

По приведенным правилам суточные ограничения могут составлять от 30 000 до 150 000 гривен. Поэтому несколько платежей автоматически не означают возможность внести любую сумму.

Почему банк может проверить происхождение денег

Пополнение карты наличными происходит в рамках требований финансового мониторинга. Для крупных операций банк может попросить клиента объяснить происхождение средств и предоставить подтверждающие документы.

Порог для обязательного финансового мониторинга составляет 400 000 гривен по операциям, отвечающим установленным законодательством критериям. Банк также может обращать внимание на совокупность сделок и характер движения средств.

Напомним, банки изменили правила переводов с сентября

Ранее мы рассказывали о переводах за границу без банка: НБУ открыл валютные операции для небанковских сервисов

Также, мошенники украли деньги с карты: когда банк вернет деньги