Рекомендация или приказ: НБУ разослал банкам письмо об усилении контроля за операциями по обмену валюты сразу после их смягчения

Вслед за смягчением ограничений на безналичные операции с валютой для украинцев с 11 августа, НБУ рекомендовал банкам усилить контроль за наличным обменом валют. В своей рекомендации Нацбанк привел несколько конкретных критериев для этого.

Об этом сообщает Ligazakon.net отмечая, что наличные валютно-обменные операции физических лиц остаются зоной повышенного внимания для финансового мониторинга. В этом случае риск может быть связан не только с размером отдельной сделки, но и с совокупностью действий клиентов.

В своем письме Нацбанк сообщил об обнаруженных во время надзора случаях структурирования валютных операций во избежание установленных законодательством требований. В частности, речь идет о проведении нескольких операций на суммы до 400 000 грн в эквиваленте в течение короткого времени или распределении операций между несколькими связанными лицами. Дополнительными признаками риска НБУ назвал передачу наличных денег, телефонов или других вещей между клиентами, использование третьих лиц, в том числе несовершеннолетних, а также попытки скрыть внешность во время проведения операций.

Отдельно НБУ отметил значение видеозаписей из отделений банков. По ним можно установить обстоятельства проведения операции, движение наличных денег и соответствие фактического поведения клиента информации, указанной в документах.

Регулятор также зафиксировал случаи, когда банки не предоставляли видеозаписи по его запросам или предоставляли их частично. В этой связи банкам рекомендуют усилить внутренний контроль за валютно-обменными операциями, регулярно просматривать видеозаписи, контролировать работу кассиров и дополнительно обучать работников выявлять подозрительные операции.

Ранее «ФАКТЫ» подробно писали об изменениях с покупкой валюты и снятие наличных с 11 августа.

Читайте нас в Facebook