Серпень-вересень 2026-го: банки запустять нові ліміти на перекази для ФОП і компаній

Українські банки (понад 30 установ) синхронно посилять контроль за переказами вже цього літа-осені. У серпні 2026 року спрацьовує перший поетапний ліміт для новостворених ФОП та компаній з ознаками "оболонок", а з 1 вересня 2026 року перевірка джерела доходу поширюється на перекази на рахунки ФОП і юридичних осіб.

Оновлений Меморандум про прозорість платіжного ринку (підписаний 14 травня 2026 року) передбачає, що через три місяці з дати підписання змін конкретним банком - тобто з 14 серпня 2026-го для більшості підписантів - набирають чинності перші ліміти для новостворених і неактивних ("сплячих") ФОП:

• ФОП 1 групи оподаткування - до 600 тис. грн на місяць;

• ФОП 2 та 3 груп - до 3 млн грн на місяць.

Одночасно для юридичних осіб, у яких банк виявив більше двох ознак компанії-оболонки, встановлюється ліміт до 5 млн грн на місяць. Через ще три місяці (14 листопада) ці ліміти звузяться вдвічі-втричі.

З 1 вересня 2026 року банки поширюють вимогу документального підтвердження доходу і на перекази фізичних осіб на рахунки юридичних осіб та ФОП - до цього моменту такий контроль стосувався лише переказів між фізособами. Практично це означає, що отримувач коштів-підприємець так само підпаде під перевірку джерела операції, як і сам платник.

Обидві зміни діють у зв'язці з уже наявними лімітами для фізичних осіб без підтвердженого доходу (100 тис. грн на місяць для клієнтів середнього/низького ризику, 50 тис. грн - для клієнтів високого ризику) та цілодобовим анти-фрод контролем з посиленою увагою до нічних операцій.

Повний розбір усіх лімітів, дедлайнів і критеріїв ризику - у детальному аналізі LIGA360

Щоб оперативно відстежувати такі зміни та своєчасно оцінювати комплаєнс-ризики для свого бізнесу чи клієнтів, LIGA ZAKON пропонує рішення LIGA360 для бізнесів та державних органів. Почніть свою роботу з LIGA360 вже сьогодні - Ligazakon.net.