Шахрайські колцентри в Україні: як працюють «офіси» та виманюють гроші

Як влаштований бізнес телефонних шахраїв: найпоширеніші схеми обману

В Україні діють організовані шахрайські колцентри, які телефонують людям та виманюють гроші, банківські дані й персональну інформацію. 

Аферисти можуть представлятися працівниками банків, поліції, державних установ або інвестиційних компаній, повідомляє ТСН.

Такі «офіси» мають чітку структуру.

 

Одні люди керують роботою, інші відповідають за технічну частину, оператори телефонують жертвам за готовими сценаріями, а окремі учасники допомагають переводити та приховувати викрадені кошти.

Навесні в Україні могло працювати близько тисячі таких колцентрів, у яких були задіяні десятки тисяч людей. Останнім часом шахраї дедалі частіше працюють не лише з українцями, а й із жителями Європи та США.

Як людей вводять в оману:

• Одна з поширених схем — дзвінок від нібито працівника банку. Людині повідомляють про підозрілу операцію та під приводом захисту рахунку просять назвати дані картки, пароль або код із SMS.
• Також шахраї пропонують фальшиві інвестиції. Вони можуть спочатку завоювати довіру людини через сайти знайомств, а потім переконувати її вкласти гроші у криптовалюту, акції чи інші активи. Насправді кошти потрапляють до аферистів.
• Ще одна схема — фальшиві рахунки за електроенергію. Людині надсилають повідомлення про нібито борг і пропонують перейти за посиланням для оплати. На підробленому сайті шахраї намагаються отримати банківські дані або змусити завантажити шкідливий файл.

16 вересня Верховна Рада ухвалила закон, який посилює відповідальність за електронно-комунікаційне шахрайство та діяльність незаконних колцентрів.

Покарання залежатиме від тяжкості злочину та ролі людини в схемі. Окрема відповідальність передбачена для організаторів, учасників, вербувальників і тих, хто допомагає таким «офісам».

Українцям радять не повідомляти телефоном банківські паролі, коди з SMS та інші конфіденційні дані. Якщо дзвінок викликає підозру, краще припинити розмову та самостійно звернутися до банку чи відповідної установи за офіційним номером.

Радіо Трек: НОВИНИ