Softswiss и сеть нелегальных онлайн-казино: расследование выявило миллиардные обороты
Белорусский предприниматель Иван Монтик и связанная с ним компания Softswiss создали международную сеть фирм, включающую не менее 55 компаний в разных странах. По данным расследования, эти структуры обеспечивают работу сотен онлайн-казино, в том числе нелегальных в Германии, а их оборот за 2025 год достиг миллиардов евро.
Как отмечают авторы расследования, официально Softswiss позиционирует себя как разработчик программного обеспечения для онлайн-гемблинга. В то же время утечка документов регулирующих органов Мальты и Кюрасао, а также анализ корпоративных реестров разных стран свидетельствуют о гораздо более обширной системе связей между Softswiss и компаниями, непосредственно управляющими казино.
От разработки программного обеспечения до полного обслуживания казино
История Softswiss началась примерно в 2009 году в Минске, где компания изначально занималась аутсорсингом программного обеспечения. С 2013 года она начала продавать собственную платформу для онлайн-казино.
Впоследствии Softswiss расширила перечень услуг. Компания стала предлагать не только программное обеспечение, но и лицензирование, платежные решения, поддержку, игры, маркетинговые инструменты и инфраструктуру для работы казино.
Отдельным направлением стало так называемое White Label — модель, при которой компания предоставляет готовую инфраструктуру для запуска казино, тогда как формальным владельцем или оператором выступает другое юридическое лицо.
По данным авторов расследования, именно такая модель легла в основу крупной сети казино, связанной с Softswiss.
Продажа казино формальным владельцам
В 2019 году Монтик создал компанию Dama N.V. на Кюрасао. Примерно в период краха Wirecard казино, которыми управляла другая его компания Direx N.V., были переведены в Dama.
1 июля 2021 года, в день вступления в силу нового немецкого закона об азартных играх, Монтик продал Dama N.V. гражданке Грузии Нане Гугешашвили. По данным следователей, она не обладала значительным состоянием или предыдущим опытом в индустрии онлайн-гемблинга.
В 2021 году игроки казино Dama, согласно данным, приведенным в расследовании, потеряли около 510 млн евро, а прибыль компании составила 127 млн евро.
Еще одну группу — N1 Interactive и связанные с ней компании на Мальте — Монтик в конце 2023 года продал Вернеру Германну, бывшему партнеру Softswiss в Германии. В 2023 году игроки казино, связанных с этой сетью, потеряли 143 млн евро.
Таким образом, формально Монтик больше не владеет компаниями, которые непосредственно занимаются онлайн-гемблингом. Однако авторы расследования отмечают, что документы регуляторов и корпоративные связи могут свидетельствовать о сохранении тесной связи между этими структурами и Softswiss.
Регулятор Кюрасао подозревал Softswiss в финансировании
Внутренние документы Curaçao Gaming Authority, проанализированные журналистами, содержат неоднократные упоминания о так называемых «softswiss-sponsored» заявках.
Речь идет о компаниях, чьи формальные владельцы, по данным регулятора, не располагали достаточными собственными средствами для финансирования бизнеса. При этом такие компании получали кредиты от других структур сети.
В одном из документов, касающихся Score55 Tech B.V., сотрудники регулятора отметили, что если конечный бенефициар действительно финансируется Softswiss, от него ожидают соответствующего кредитного соглашения и подтверждения происхождения средств.
В другом документе, касающемся Stable Tech N.V., отмечалось, что главной проблемой является отсутствие убедительного финансирования, поскольку заявитель, как предполагали в регуляторе, был «спонсирован» Softswiss.
Что касается Dama N.V., сотрудники Curaçao Gaming Authority высказали предположение, что Softswiss получает большую часть прибыли.
Сам регулятор не пояснил конкретное значение термина «sponsored», но сообщил, что за последние годы правила лицензирования на Кюрасао изменились, а постоянные лицензии получают компании, соответствующие регуляторным требованиям.
Кредиты между компаниями сети
По данным расследования, для запуска операционным игорным компаниям требуются миллионы евро. В то же время их формальные владельцы, судя по документам регулятора, зачастую не располагают достаточным капиталом.
В результате компании, связанные с различными номинальными владельцами, предоставляют друг другу кредиты. В некоторых случаях займы, по данным журналистов, поступают от холдингов «Монтика» или от компаний на Кюрасао.
Так формируется сеть взаимосвязанных кредитов и деловых отношений. Именно эта схема, по предположениям регулятора, может свидетельствовать о том, что за формальными владельцами казино стоят другие финансовые интересы.
Кто формально владеет казино
По данным расследования, основную часть операционных игорных компаний Softswiss связывают с пятью людьми.
Четверо из них проживают в Грузии — Нана Гугешашвили, Мери Канделаки, Сопио Хурцидзе и Тенгиз Коранашвили. Пятым лицом является Вернер Германн, который имеет более давние связи с Softswiss и ранее работал в игорной индустрии.
По данным авторов, у четырёх грузинских владельцев нет заметной публичной связи с игорной отраслью, а в интернете информации о них немного. Журналисты также заявляют, что не смогли найти некоторых из них по адресам, указанным для регулятора Кюрасао.
Авторы расследования предполагают, что эти люди могут быть номинальными владельцами компаний, которые фактически связаны с Softswiss. В то же время это является выводом авторов расследования, а не установленным судом фактом.
Softswiss обеспечивает казино не только программным обеспечением
Согласно документам, связи между официальной структурой Softswiss и операторами казино не ограничиваются финансированием.
Журналисты обнаружили пересечение и в кадровой сфере. Например, Алена Сергеева, которая, судя по её профилю в LinkedIn, работает в Softswiss в Познани, одновременно числится финансовым директором как минимум девяти компаний, связанных с сетью Softswiss.
Другой сотрудник, Александр Маркау, согласно документам Curaçao Gaming Authority, отвечает за борьбу с отмыванием средств в трех крупнейших по обороту компаниях Softswiss на Кюрасао. При этом в своём резюме он открыто указывает, что работает в Softswiss с 2019 года.
Таким образом, по версии расследования, White Label в случае Softswiss может охватывать гораздо больше, чем просто предоставление программного обеспечения — от финансирования и персонала до лицензирования, бухгалтерии и платежной инфраструктуры.
Миллиарды евро через казино
Девять лицензированных компаний на Кюрасао, которые авторы связывают с Softswiss, в 2025 году получили около 2 млрд евро дохода. Примерно 1,75 млрд евро приходилось на проигрыши игроков.
Наибольший показатель у компании Dama N.V. — около 1,235 млрд евро. Hollycorn получила 348 млн евро, Just Entertainment — 265 млн евро, а Latiform — около 131 млн евро.
В то же время совокупный финансовый результат исследуемых компаний был отрицательным — в совокупности они показали около 181 млн евро убытка.
Отдельной статьёй в отчётности числятся выплаты под названием «Operators Profit» или «Services for Operations». В 2025 году такие выплаты семи проанализированных компаний составили более 365 млн евро. Авторы предполагают, что это средства, которые получали операторы казино в рамках модели White Label.
Еще около 106 млн евро семь компаний потратили на программное обеспечение. Документы свидетельствуют, что по крайней мере часть этих услуг предоставляется через Astol — компанию, связанную с официальной структурой Softswiss.
Продажа компании за почти 69 млн евро
Расследование также обращает внимание на сделку 2022 года. 15 ноября того года компания Spade King Holding, связанная с Наной Гугешашвили, приобрела Befree Limited за 68,996 млн евро.
На тот момент Befree владела эстонской лицензией на азартные игры и правами на программное обеспечение Games Recommendation Engine.
По данным журналистов, в 2022 году доход Befree составил всего около 168 тыс. евро. В то же время в отчетности двух холдингов, связанных с Монтиком и его бывшим партнером, в том же году появилась прибыль от продажи финансовых активов в размере 23,487 млн евро в каждом.
Авторы расследования отмечают, что на основании доступных документов им сложно объяснить оценку Befree почти в 69 млн евро. В то же время они подчеркивают, что история этой сделки может быть сложнее, в частности из-за отдельного юридического спора между владельцами связанной компании.
Казино работают и для игроков из Германии
Особое внимание в расследовании уделяется немецкому рынку. По его данным, казино, связанные с сетью Softswiss, работают для пользователей из Германии, хотя и не имеют немецкой лицензии.
По подсчетам авторов, в 2025 году игроки из Германии потеряли в таких казино более 1,75 млрд евро. Журналисты сравнивают эту сумму с общими потерями в легальном сегменте онлайн-казино страны.
В документах Curaçao Gaming Authority также встречаются упоминания о Германии и других странах как о целевых рынках отдельных компаний сети.
Инвестиции в Германии
По данным расследования, хотя формальные структуры операционного игорного бизнеса расположены на Кюрасао, Мальте и в других юрисдикциях, часть владельцев Softswiss проживает в Германии.
Авторы утверждают, что средства структур, связанных с Softswiss, также инвестировались в недвижимость и другие проекты в окрестностях Берлина, в частности через фонд Chance Foundation.
Среди упомянутых проектов — офисный квартал Funkytown на берегу Шпрее, жилой проект Green Living Heidesee и компания Parwerk GmbH, которая планирует заниматься управлением бани.
Иван Монтик, группа Softswiss, сотрудники которой авторы связывают с компаниями сети, а также формальные владельцы казино отказались комментировать выдвинутые в расследовании предположения. Вернер Германн, по словам автора, однажды пообщался по телефону, но впоследствии отказался от дальнейших комментариев.
Расследование основано на документах регулирующих органов Кюрасао и Мальты, данных корпоративных реестров ряда стран, финансовой отчетности компаний и других материалах, которые авторы анализировали в течение года.
Источник: Лилит Виттманн
Ранее на Буковине разоблачили казино без лицензий и схему отмывания денег.
В Великобритании Tesco обратилась в полицию из-за поддельного казино.
Нелегальные онлайн-казино в Украине будут блокироваться в течение 24 часов.
