Статус PEP і застава до ВАКС не є автоматичною підставою для відмови банку: позиція НБУ
Національний банк України відреагував на повідомлення медіа про рішення Вищого антикорупційного суду щодо операцій із внесення застави.
У НБУ заявили, що взяли рішення ВАКС до відома. Після його отримання та ознайомлення регулятор обіцяє забезпечити належне реагування в межах своїх повноважень та відповідно до законодавства.
Водночас Нацбанк наголосив, що не надавав банкам вказівок чи рекомендацій щодо операцій із заставою до ВАКС.
«Національний банк не надавав банкам вказівок або рекомендацій ані щодо автоматичної відмови в проведенні операцій із внесення застави до Вищого антикорупційного суду, ані щодо обов’язкового проведення таких операцій», — вказали у НБУ.
Банк має оцінювати кожну операцію окремо
За позицією НБУ, рішення про проведення конкретної операції банк приймає самостійно після її належного аналізу та із застосуванням ризик-орієнтованого підходу.
При цьому такий підхід, вказують у Нацбанку, не означає ані ігнорування вимог фінансового моніторингу, ані необґрунтованої відмови клієнтам в обслуговуванні.
«Сам факт того, що кошти вносяться як застава в кримінальному провадженні, не є автоматичною підставою для визнання операції підозрілою або відмови в її проведенні. Так само статус політично значущої особи (PEP) сам по собі не є підставою для відмови в обслуговуванні», — пояснили там.
Що має перевірити банк
Під час аналізу операції банк, зокрема, має враховувати:
- джерела походження коштів;
- фінансовий стан платника;
- зв’язок між заставодавцем та особою, за яку вноситься застава;
- інші обставини, які можуть свідчити про підвищений ризик;
Окремо НБУ звернув увагу, що рішення про проведення операції або відмову в її проведенні має бути результатом такого індивідуального аналізу, зокрема з урахуванням історії відносин із клієнтом та джерел походження безготівкових коштів незалежно від часу їх перебування на рахунку або джерел готівкових коштів незалежно від факту наявності інформації про них у декларації НАЗК.
НБУ готує додаткові роз’яснення для банків
Водночас Національний банк повідомив, що вже аналізує практику проведення банками операцій із внесення застави.
Найближчим часом він планує надати банкам додаткові роз’яснення щодо належного застосування ризик-орієнтованого підходу під час таких операцій.
Підписуйтесь на наш Telegram-канал t.me/sudua та на Google Новини SUD.UA, а також на наш VIBER та WhatsApp, сторінку у Facebook, в Instagram та в Х, щоб бути в курсі найважливіших подій.
