Тим, хто вносить готівку до банку на суму понад 750 євро, доведеться заповнити декларації.
Європейці вражені новиною про те, що відтепер всім, хто вносить готівку до банку на суму від 750 євро і більше, доведеться заповнювати порогові декларації. Більше того, нова процедура матиме зворотну силу. Про це пише видання PRESS.lv.
Журналісти наводять приклад, коли ця вимога позначиться на простих людях.
«Виходить, що якби в січні цього року жінка похилого віку передала своїй дочці 760 євро, які вона довго накопичувала в комоді, щоб та перевела їх на її банківський рахунок для поїздки на курси до Іспанії, їй довелося б нести за це строгу відповідальність і заповнити «порогову декларацію». Поки що жодних обґрунтованих рішень не прийнято, але ви можете самі судити, наскільки ця теоретична історія відповідає дійсності, а наскільки — ні, ґрунтуючись на поясненнях найвідповідальніших чиновників цієї країни», — пише видання.
Спочатку 10 тисяч, потім 1 тисяча, а тепер 750 євро
Запропоновані правила передбачають подання декларацій про перевищення порогових значень при внесенні готівки на суму 750 євро та більше або зняття готівки на суму 1500 євро та більше. Такий звіт також буде необхідний при надсиланні або отриманні фізичними особами грошових переказів без відкриття рахунку на суму 1000 євро та більше. Проект правил було подано на громадське обговорення до 2 липня.
Громадськість не в захваті від цього плану. Наприклад, багато підприємців обурюються:
«У мене приватний бізнес, я плачу всі податки, отримую зарплату та дивіденди на банківський рахунок. У зв'язку з чим я маю нести відповідальність за зняття готівки з рахунку? Висновок один: державні органи повинні контролювати та мати можливість впливати на мене як на фізичну особу, блокуючи кошти».
Поки неможливо сказати, коли це набуде чинності
Директор Державної канцелярії Райвіс Кронбергс в інтерв'ю «nra.lv» пояснив, що в даний час розробляються поправки до «Правил про порядок та зміст подання повідомлень про підозрілі угоди та порогові декларації" Кабінету міністрів Латвії, мета яких — удосконалити регулювання нагляду за та сприяти добровільному виконанню податкових зобов'язань. З 18 червня 2025 року ці поправки винесені на публічне обговорення на порталі TAP.
Після завершення обговорення та оцінки пропозицій вони будуть спрямовані на подальше узгодження із зацікавленими відомствами, тому поки що неможливо точно сказати, коли вони набудуть чинності. Подальший процес полягатиме в тому, що особа, яка просуває положення Кабінету міністрів, має організувати міжвідомчу координаційну нараду, зважити всі «за» та «проти».
Заперечники повинні надати всі відповіді, факти, статистичні дані щодо визначення таких порогових значень (хто з боку громадськості в такому разі «постраждає" або «не постраждає", і чи ця група є основною «тіньовою» стороною для економіки).
Ви та ваші гроші під підозрою
Міністерство фінансів пояснює, що в Європейському союзі (включно з Латвією) немає єдиної вимоги до декларування клієнтом певної суми. У той же час існує загальна вимога щодо необхідності ідентифікації клієнта та проведення розслідування, якщо сума внесення/зняття перевищує певний поріг. Як правило, цей поріг складає 10 000 євро та більше.
«Якщо транзакція вважається підозрілою, про неї повідомляється у Підрозділі фінансової розвідки (FID). У деяких країнах (наприклад, у Франції, Іспанії, Італії) можуть бути запитані пояснення щодо платежу у розмірі 1000 євро, якщо він видається підозрілим, або навіть платіж може бути заблокований до отримання обґрунтування», — зазначили у міністрстві.