Ці товари у Європі можна буде купити лише після перевірки документів

Правило запрацює улітку 2027 року

Єдиний регламент Європейського Союзу про протидію відмиванню коштів почне повноцінно застосовуватися з 10 липня 2027 року у всіх 27 державах-членах ЄС

Згідно з новим регламентом AMLR, з 10 липня 2027 року купівля товарів на суму від 10 000 євро більше не зможе бути анонімною, навіть якщо ви платите безготівково.

Раніше підвищений контроль стосувався переважно готівки, але нові правила зобов'язують продавців предметів розкоші (автосалони, ювелірні бутики, художні галереї, агентства нерухомості) проводити поглиблену перевірку клієнта (Customer Due Diligence) для будь-яких транзакцій від 10 000 євро, включно зі звичайними банківськими переказами

Щоб здійснити покупку, продавцю буде замало просто отримати гроші з вашого рахунку.

Ви будете зобов'язані надати дані для ідентифікації та верифікації особи:

• Документ, що посвідчує особу: Паспорт або ID-картку для фіксації повного імені, дати народження та громадянства.
• Податкові та ідентифікаційні дані: Залежно від країни проживання, це може бути податковий номер (наприклад, український ІПН, польський PESEL або NIP).
• Реквізити рахунку: Міжнародний номер банківського рахунку (IBAN).
• Підтвердження бенефіціара: Письмове запевнення або документи, які доводять, що ви купуєте товар для себе, а не дієте в інтересах чи за кошти іншої прихованої особи.]
• Джерело походження коштів (у разі високого ризику): Якщо операція викликає додаткові питання, продавець має право (і обов'язок) попросити документ, що пояснює походження грошей (наприклад, довідку про доходи, договір продажу іншого майна, декларацію тощо).

Важливо: Якщо ви захочете розрахуватися готівкою, то в багатьох країнах діятиме спрощена ідентифікація вже від 3 000 євро, а заплатити готівкою понад 10 000 євро за один раз (чи кількома пов'язаними платежами) буде взагалі суворо заборонено.

Радіо Трек: НОВИНИ