Українцям можуть обмежити кількість банківських карток: кого це стосуватиметься

Що відомо

Українців, яких можуть внести до спеціального реєстру осіб, пов’язаних із фінансовими схемами, очікують додаткові обмеження. Зокрема, їм можуть встановлювати ліміти на банківські перекази та обмежувати кількість платіжних карток.

Відповідні положення передбачені законопроєктом №16013, спрямованим на протидію використанню банківських рахунків у шахрайських схемах. Верховна Рада підтримала документ у першому читанні 299 голосами. Про це пише Радіо Трек з посиланням на today/

Законопроєкт передбачає створення Національним банком спеціального реєстру людей, чиї платіжні операції потребують посиленого контролю. Банки та інші платіжні установи мають передавати до нього інформацію про клієнтів, яких підозрюють у використанні рахунків для незаконних фінансових операцій.

Кого називають «дропами»

«Дропами» називають людей, які передають іншим особам свої банківські картки, реквізити рахунків, PIN-коди або доступ до інтернет-банкінгу за винагороду.

Такі рахунки можуть використовувати для переказу коштів, отриманих злочинним шляхом.

 

Зокрема, через них можуть проходити гроші, отримані від жертв шахрайських кол-центрів. Використання чужих рахунків дозволяє організаторам таких схем приховувати справжній напрям руху коштів.

Які обмеження можуть запровадити

У разі ухвалення законопроєкту НБУ отримає повноваження вести відповідний реєстр та визначати обмеження для осіб, які до нього потраплять.

Зокрема, йдеться про встановлення лімітів на платіжні операції та обмеження кількості банківських карток, які така людина зможе оформити. Банківські установи також повинні будуть регулярно перевіряти клієнтів за інформацією з реєстру.

До переліку можуть потрапляти не лише фізичні особи. Передбачені законопроєктом норми також стосуються компаній, які використовували міскодінг — змінювали фактичне призначення або категорію платежу.

Крім того, документ передбачає посилення відповідальності за шахрайство з безготівковими платежами та криміналізацію передачі банківських рахунків для незаконних фінансових операцій.

Чому це запроваджують

Необхідність посилення контролю пов’язують із масштабами використання «дропів» у незаконних фінансових схемах. За наведеними у матеріалі даними, станом на червень банки закрили понад 500 тисяч рахунків у межах фінансового моніторингу.

Власникам банківських карток також варто враховувати, що передача рахунку або картки іншій людині не звільняє від відповідальності їхнього власника. Якщо через такий рахунок проходитимуть підозрілі операції, це може привернути увагу банку або правоохоронних органів.

Радіо Трек: НОВИНИ