Bank of America оштрафували на понад $1,2 млрд за порушення санкцій та відмивання коштів

Міністерство фінансів США оштрафувало Bank of America, другий за величиною банк країни, на понад $1,21 млрд за порушення законодавства про протидію відмиванню коштів і дотримання санкцій.

Про це повідомляє Associated Press.

Оголошені у вівторок, 13 жовтня, штрафи включають третю за величиною фінансову санкцію в історії Міністерства фінансів США.

Мережа з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) призначила банку штраф у розмірі $1,2 млрд за нездатність належним чином виявляти, запобігати та повідомляти про ризики, пов’язані з національною безпекою. Серед них – діяльність китайських мереж з відмивання коштів і незаконні фінансові операції на південно-західному кордоні США.

За даними американського Мінфіну, порушення стосувалися виявлення та повідомлення про підозрілі транзакції, а також перевірки клієнтів. У відомстві заявили, що банк фактично передав третім сторонам значну частину своїх обов’язків із самостійного виявлення та повідомлення про підозрілі операції.

Зокрема, Bank of America несвоєчасно повідомив FinCEN про підозрілі транзакції на суму понад $5 млрд.

Окремо Управління контролера грошового обігу США (OCC) призначило банку штраф у розмірі $750 млн за недоліки та неефективність програми дотримання вимог щодо протидії відмиванню коштів. Це найбільший штраф в історії відомства. Водночас сума, призначена FinCEN, враховує зменшення на розмір штрафу OCC.

Крім того, Управління з контролю за іноземними активами США (OFAC) оголосило про мирову угоду на $11,6 млн через імовірні порушення низки санкційних програм, зокрема щодо Ірану, росії, наркотрафіку та міжнародного тероризму.

Bank of America погодився врегулювати 475 випадків імовірних порушень різних санкційних програм. Угода передбачає додаткові зобов’язання банку щодо навчання персоналу, перевірок, аудиту, а також подальшої комунікації та співпраці з OFAC.

Міністр фінансів США Скотт Бессент заявив, що порушення з боку фінансових установ такого масштабу створюють ризики незаконного фінансування для всієї фінансової системи країни.

«Ці дії чітко показують, що навіть найбільші фінансові установи не стоять вище закону», – наголосив він.

У Bank of America заявили, що серйозно ставляться до дотримання вимог щодо протидії фінансовим злочинам.

«Ми інвестували мільярди доларів у технології та залучили тисячі співробітників для боротьби з фінансовими злочинами. Наша команда вже далеко просунулася в роботі та налаштована завершити заходи, необхідні для усунення проблем, на які вказали регулятори», – йдеться в заяві банку.