Банки массово блокируют украинцам счета: адвокаты объяснили, кому это грозит
Украинцам стоит внимательно относиться к запросам банков об обновлении информации о доходах и занятости. Если вовремя не предоставить актуальные данные, банк может ограничить операции по карте, пишет "Телеграф".
Дополнительные вопросы могут возникнуть, если оборот по счету значительно превышает заявленный клиентом доход. По словам партнера компании "Алексеев, Боярчуков и партнеры" Тараса Ковальского, повышенное внимание банков к финансовому состоянию клиентов связано с требованиями законодательства.
В частности, речь идет о положении НБУ №65, предусматривающем регулярное обновление клиентских данных в рамках принципа KYC - Know Your Customer. Банки также используют автоматизированные системы для анализа финансовых операций. Дополнительным фактором стало подписание межбанковского Меморандума, направленного на борьбу с так называемыми "дропами" - людьми, чьи счета могут использоваться для перевода чужих или подозрительных средств.
Частота проверки зависит от уровня риска клиента:
- высокий риск - минимум раз в год;
- средний риск - раз в три года;
- низкий риск - раз в пять лет.
Поэтому запрос на обновление данных рано или поздно может получить практически любой клиент. Как отмечает Ковальский, игнорировать такие уведомления не стоит. Предоставление информации о доходах является обязательным требованием законодательства в сфере противодействия отмыванию средств.
Если клиент отказывается отвечать или затягивает с предоставлением сведений, банк может ограничить расходные операции по счету или прекратить обслуживание в одностороннем порядке. В результате карта может оказаться временно заблокированной, а счет - закрытым.
- Напомним, банк заблокировал счет: инструкция для украинцев, чтобы остаться с деньгами.
- Раньше мы рассказывали, что один платеж и счета под арест: кого финмониторинг загоняет в криминал.
- Также, банк не сможет забрать залоговое жилье, если есть ребенок: позиция суда.