Банки ограничат переводы с августа: новые лимиты

Национальный банк Украины вместе с банками-подписантами обновленного Меморандума о прозрачности платежных услуг готовит существенное усиление контроля за денежными переводами. Как сообщает ZAXID.NET, новые правила вступают в силу 14 августа и касаются прежде всего новосозданных и неактивных ФЛП, а также юридических лиц.

Документ банки подписали еще 14 мая 2026 года, и теперь он начинает действовать. Цель — борьба с «дропами» и теневыми финансовыми схемами, через которые ежемесячно проходят миллиарды гривен. Под усиленный мониторинг попадут те предприниматели, которых банк отнесет к категории рисковых.

Новые и неактивные ФЛП — под ударом

Не всех ФЛП подряд. Новые лимиты введут для предпринимателей, зарегистрировавшихся недавно — ориентировочно от шести до двенадцати месяцев назад (точный срок каждый банк будет определять отдельно по своим процедурам финмониторинга). Также ограничения затронут так называемых «спящих» ФЛП — тех, кто длительное время не вел никакой деятельности, но внезапно активизировал счета.

Первый этап: августовские лимиты

С 14 августа для новых и неактивных ФЛП первой группы установят месячный лимит на переводы в размере 600 000 грн. Для второй и третьей групп — 3 000 000 грн в месяц. Новым и «спящим» юридическим лицам разрешат переводить до 5 000 000 грн ежемесячно.

Это стартовые цифры, которые будут действовать лишь несколько месяцев. В ноябре 2026 года банки перейдут ко второму, значительно более жесткому этапу ограничений.

Второй этап: ноябрьское сокращение

С ноября лимиты сократят почти вдвое:

• ФЛП первой группы — до 400 000 грн в месяц;
• ФЛП второй и третьей групп — до 1 000 000 грн;
• новые и неактивные юридические лица — до 2 000 000 грн.

То есть предприниматель первой группы, который в августе мог перевести до 600 тысяч, в ноябре будет ограничен суммой 400 тысяч — на треть меньше.

Лимиты для физлиц без подтвержденных доходов

Меморандум предусматривает лимиты и для физических лиц без подтвержденных доходов. Для клиентов с высоким уровнем риска — до 50 000 грн в месяц. Для тех, кого банк отнесет к среднему или низкому уровню риска, — до 100 000 грн в месяц.

Кто избежит ограничений

Новые лимиты не будут применять к клиентам, которые смогут подтвердить источники своих доходов документально. Это прежде всего зарплатные клиенты, работники с официальным доходом, а также волонтеры, идентифицированные банком согласно требованиям НБУ. Если вы — действующий ФЛП с прозрачной историей операций, ограничения вас не коснутся.

Что делать, если вы подпадаете под новые правила

Если вы недавно зарегистрировали ФЛП или длительное время не пользовались предпринимательским счетом, стоит заранее обратиться в свой банк и уточнить, к какой категории риска вас отнесут. Подготовьте документы, подтверждающие реальную хозяйственную деятельность: договоры с контрагентами, налоговые декларации, выписки об уплате ЕСВ. Банк может пересмотреть ваш риск-профиль, если вы предоставите достаточно доказательств прозрачной работы.

Ранее портал Знай сообщал, не больше трех счетов в одной валюте и проверка через "Дію": банки меняют правила финмониторинга.

Также наш портал информировал, банк может заблокировать счет: какие переводы украинцев попадают под финмониторинг.