Банки влаштують «перевірки» українцям: про що змусять звітувати

Які документи можуть вимагати

В Україні пропонують запровадити нові вимоги для громадян під час відкриття банківських рахунків. Відповідні норми містяться у законопроєкті №14327, який зареєстрований у Верховній Раді.

Що може змінитися

Згідно з ініціативою, одного паспорта може бути недостатньо для відкриття рахунку. Банки зможуть вимагати підтвердження фактичного місця проживання клієнта.

Які документи потрібно буде надати

Для підтвердження адреси проживання можуть використовуватися:

• договір оренди житла;
• квитанції про оплату комунальних послуг.

Подібні вимоги також передбачені в іншому законопроєкті щодо фінансового моніторингу.

Контроль доходів клієнтів

Банки можуть додатково вимагати документи про джерела доходів, зокрема:

• податкові декларації;
• довідки з місця роботи;
• трудові договори;
• банківські виписки.

Можливі наслідки

У разі відмови надати необхідні документи банк може:

• відмовити у відкритті рахунку;
• застосувати обмеження;
• у деяких випадках передбачені штрафні санкції.

Статус законопроєкту

Наразі документ перебуває на розгляді профільного комітету Верховної Ради. Остаточне рішення ще не ухвалене, однак ініціатива вже викликає дискусії серед експертів та громадськості.

Радіо Трек: НОВИНИ