Без лишних слов. Как снизить AML-риск биткоинов до нуля с помощью миксера no.talk

Блокчейн хранит всю историю биткоинов, в том числе ту, что была до вас. Принимая перевод, вы не знаете, через какие кошельки монеты прошли раньше и не было ли среди них сомнительных сервисов.

Выяснится это при депозите на биржу. Площадка отследит происхождение средств и при высоком риске может заблокировать зачисление.

Мы протестировали биткоин-миксер no.talk, который обещает разорвать связь монет с их прошлым: проделали путь от заявки до выплаты и проверили полученные средства в AML-сканере. Рассказываем, как устроены настройки сервиса, сколько стоит очистка и каким оказался результат.

Все настройки на одном экране

Миксер работает под слоганом «Мы никому ничего не расскажем». Интерфейс минималистичный: все параметры задаются в одном окне на русском, английском или китайском.

Настройку начинаем с добавления адресов, на которые придут очищенные биткоины. Их можно указать до пяти, новое поле появляется по кнопке «+». Долю каждого адреса выставляем ползунком под ним. Если ползунки не трогать, сумма разделится поровну.

Так средства можно распределить по назначению: например, большую часть отправить в холодное хранилище, а остальное — на текущие расходы. Доли уходят отдельными транзакциями с разных кошельков, и все выплаты проводятся параллельно. Единого перевода у таких поступлений нет, поэтому в блокчейне они не связаны между собой. Пропорции лучше сделать неравными: одинаковые суммы, пришедшие одновременно, выдают общее происхождение.

Затем нажимаем кнопку со значком циферблата и выбираем время выплаты. Вариантов четыре: «как можно скорее» или через 3, 6 либо 12 часов.

Задержка увеличивает разрыв между отправкой монет и выплатой, и блокчейн-аналитикам сложнее сопоставить эти операции по времени. Если средства нужны срочно, подойдет первый вариант, а для накоплений лишние 12 часов ожидания ничего не стоят.

Сертификат, лимиты и комиссия

Главный элемент безопасности при работе с no.talk — сертификат с цифровой PGP-подписью сервиса. Он формируется перед каждым переводом, и его обязательно нужно скачать до отправки средств. Если возникнет спорная ситуация, например поступит неверная сумма, сертификат можно переслать в поддержку в Telegram.

Лимиты — от 0,003 до 100 BTC. Меньшую сумму система расценит как пожертвование, и средства не вернутся.

Комиссия — 3–4% плюс фиксированные 0,0007 BTC. Если адресов получения больше двух, 0,0007 BTC списывают с суммы для каждого из них. Процентную ставку сервис выбирает случайно.

«Рандомизация нужна, чтобы никто не мог отследить и вычислить закономерности в комиссиях и адресах, куда ушли очищенные монеты. Алгоритм случайно выбирает комиссию в диапазоне от 3 до 4%», — объясняют в no.talk.

На небольших суммах сильнее сказывается фиксированный сбор. С минимальных 0,003 BTC при выплате на один адрес миксер удержит 0,00079–0,00082 BTC, то есть больше четверти, а с 0,1 BTC — уже 3,7–4,7%. Тарифы указаны на момент подготовки материала.

Оплата и ожидание

После сохранения сертификата переходим к оплате. Для депозита no.talk выдал одноразовый адрес с QR-кодом. Комиссию майнерам стоит задать с учетом загрузки сети, которую показывает, например, mempool.space.

Обработка начинается после трех подтверждений транзакции в блокчейне. Обычно на это уходит около получаса, но при переполненном мемпуле этап может затянуться. В no.talk подчеркивают, что сам сервис выплату из-за этого не задерживает.

После третьего подтверждения чистые монеты приходят ровно в то время, которое пользователь указал при создании заявки. В варианте «как можно скорее» средства поступят в течение трех часов.

Что происходит с депозитом

Подробности механизма микширования в команде не раскрывают, но описывают общую схему:

«Мы используем модифицированный алгоритм CoinJoin с собственной схемой распределения средств. Пользователь получает монеты, никак не связанные с отправленными: все выплаты идут из чистого резерва напрямую с международных бирж».

На время обработки биткоины находятся у сервиса, поэтому сертификат и стоит хранить до получения выплаты.

Что показала AML-проверка

Монеты пришли на наши кошельки в заданных пропорциях. После этого мы проверили адрес в AML-сканере PublicAML. Он выставил AML-оценку 0,0 и статус «низкий риск». 100% входящего объема система связала с биржей KuCoin.

Главное правило после выплаты

Полученные на разные адреса средства нельзя снова объединять в одной транзакции. Такая операция оставит в блокчейне связь между ними, и аналитики увидят у них общего владельца.

Биткоин-транзакция: как ее прочитать и отследить

По той же причине не стоит отправлять монеты обратно на старые кошельки, а для каждого поступления лучше создавать новый адрес. Выбрать, какие UTXO потратить, помогает функция coin control в биткоин-кошельках вроде Sparrow.

Посмотреть весь тест от первой настройки до отчета PublicAML можно в нашем видеообзоре:

Подписывайтесь на ForkLog в социальных сетях

Telegram (основной канал) Facebook X