Британский Starling Bank создал ИИ-агента, проверяющего подозрительные транзакции за 17 секунд

Британский цифровой банк Starling Bank 21 октября сообщил о внедрении ИИ-агента для автоматизации проверок потенциально подозрительных финансовых операций. Как сообщает Finextra, новая система способна выполнять полный цикл такого расследования за 17 секунд.

Инструмент получает уведомление от систем мониторинга транзакций, анализирует обстоятельства операции и формирует заключение по результатам проверки.

По словам руководительницы по вопросам клиентов и банковских услуг Starling Бернадетт Смит, ключевой особенностью разработки является ее непосредственная интеграция в основную банковскую инфраструктуру.

Это обеспечивает ИИ-агенту доступ к актуальной информации о транзакциях, истории финансового поведения клиентов и дополнительному контексту операций.

В то же время, банк сохраняет контроль над данными и моделью искусственного интеллекта, не полагаясь на внешние системы для выполнения основных этапов проверки.

ИИ-агент самостоятельно анализирует операции и документирует решения

В отличие от традиционных инструментов транзакционного мониторинга, преимущественно выявляющих потенциально подозрительные операции и передающие их на дальнейшее рассмотрение, новый агент Starling автоматизирует также процесс проверки.

Система анализирует полученные сигналы, сопоставляет информацию о транзакциях с предварительным поведением клиента и формирует решения по результатам расследования.

Отдельной функцией является сохранение полного аудиторского следа – документированной последовательности действий, производимых во время проверки. Это позволяет отследить, какие данные использовала система и как происходил процесс принятия решения.

По словам Смит, интеграция непосредственно в банковскую систему помогает избежать задержек, связанных с передачей информации между разными платформами, а также уменьшает дополнительные расходы и технические ограничения при разработке.

При этом банк не уточнил, нуждаются ли сформированные агентом в решении обязательного подтверждения работниками и какой уровень автономности система имеет при окончательном определении подозрительных операций.

Starling также разрабатывает собственную ИИ-модель вместе с Nvidia

Запуск агента для проверки финансовых операций стал частью более широкой стратегии Starling по внедрению искусственного интеллекта в банковские процессы.

На прошлой неделе банк сообщил о сотрудничестве с Nvidia по созданию собственной базовой модели искусственного интеллекта для работы с финансовыми транзакциями.

Ее обучение и размещение осуществляется в британской суверенной облачной инфраструктуре, что позволяет сохранять контроль над обработкой финансовых данных в рамках соответствующей технологической среды.

Использование своих ИИ-моделей и агентов должно обеспечить Starling возможность развивать автоматизированные банковские сервисы без полной зависимости от сторонних технологических поставщиков.

В то же время сообщение о новом инструменте не содержит количественных данных относительно точности проверок, доли ошибочных срабатываний или экономического эффекта от его внедрения.