Доступ к счетам усложнят: банки готовят новые ограничения

После внесения соответствующих конфигураций парламентом НБУ получит время для корректировки собственных нормативных документов. После этого банки, как субъекты первичного финансового мониторинга, обязаны будут адаптировать внутренние процедуры под новые требования, говорится в статье "24 канала".

В "Sense Банке" подчеркнули, что изменения в финансовом мониторинге, особенно в вопросах взаимодействия с клиентами, должны основываться на действующем законодательстве Украины.

В Ощадбанке отметили, что их система финансового мониторинга уже построена согласно украинским законам и международным стандартам, таким как FATF, Базельский комитет и Вольфсбергские принципы. Это позволяет выявлять и снижать риски, связанные с финансовыми преступлениями, включая отмывание денег, финансирование терроризма и обход санкций.

Банки также обращают внимание на обновленный Меморандум по прозрачности рынка, направленный на сближение с европейскими стандартами. С мая лимиты вводятся для счетов физических лиц, а с 1 сентября 2026 года - для юридических лиц и ФЛП. Если клиент не подтвердит доходы документально, будут применяться ограничения по уровню риска:

• для высокорискованных клиентов – до 50 тыс. грн в месяц;
• для клиентов со средним и низким риском – до 100 тыс. грн в месяц (с 1 июня 2025 г.).

Правила касаются новых и неактивных ФЛП, а также «спящих» юрлиц, возобновляющих деятельность. Определение "нового ФЛП" может варьироваться от 6 до 12 месяцев в зависимости от внутренних политик банков и требований НБУ.

Лимиты вводятся поэтапно: первый – в августе 2026 года (через 3 месяца после подписания Меморандума), второй – в ноябре 2026-го (через 6 месяцев).

Для новых и неактивных ФЛП установлены следующие пределы:

• «ФЛП 1 группы – до 600 тыс. грн в месяц на первом этапе и до 400 тыс. грн на втором;
• ФЛП 2 и 3 группы – до 3 млн грн в месяц на первый этап и до 1 млн грн в второй.

Для "спящих" юрлиц лимиты до 5 млн грн в месяц на первом этапе и до 2 млн грн на втором.

• Напомним, новые правила кредитования: украинцам будут раздавать "финансовые баллы".
• Ранее мы рассказывали, что деньги обесцениваются быстрее, чем вы успеваете их отложить, – Екатерина Котенкова .
• Также эти гривны недействительны: какие купюры не примут в обменниках, банках и магазинах.