Российские компании и частные лица массово используют услуги дубайских форекс-брокеров для вывода капитала из РФ, с целью его последующей легализации на Западе и в США. Для оплаты теневого импорта комплектующих и технологий, необходимых для производства вооружений, этот финансовый путь активно используют структуры российского военно-промышленного комплекса.
Вступление в силу 21-го пакета санкций ЕС от 23 июля 2026 года существенно ограничило возможности финансового сектора РФ. Под заморозку активов и запрет на деятельность попали 94 банка и финансовые организации. Полный запрет на операции затронул 33 кредитных учреждения и 14 криптовалютных платформ.
Однако, обратной стороной жёстких ограничений стал взрывной рост спроса и цен на нелегальные платёжные маршруты из РФ. В этот высокодоходный, теневой финансовый рынок устремились циничные дельцы со всего мира. Один из них Ники Гопе Кунднани (Nicky Gope Kundnani), которого международные СМИ открыто называют мошенником, а регуляторы в разных частях мира систематически обвиняют в отмывании денег. Имея многолетний опыт создания офшорных схем, Кунднани активно предоставляет услуги компаниям и гражданам из РФ, через дубайского брокера Alchemy Markets DMCC, которым фактически владеет и управляет уже много лет.
Схема Кунднани по обслуживанию российских клиентов достаточно проста и состоит из пяти шагов. Сначала его партнёры в течение недели помогают клиенту зарегистрировать юридическое лицо в Дубае. Затем новая компания подключается к экосистеме Кунднани в качестве клиента брокера Alchemy Markets DMCC. Брокер принимает от неё криптовалюту, после чего с использованием форекс-инструментов цифровые активы конвертируются в фиатные деньги и получают формально легальное происхождение. На завершающем этапе средства свободно выводятся через подконтрольную Кунднани платёжную систему Xoala, юридически представленную шведской компанией Steven AB. Ранее аналогичную платёжную функцию в структуре Кунднани выполняла компания Blackthorn Finance Ltd.
В условиях ожесточённого военного противостояния и продолжающейся российской агрессии против Украины критически важно пресечь работу подобных, далеко не самых сложных финансовых схем, особенно в ситуации когда ими могут беспрепятственно пользоваться структуры российского военно-промышленного комплекса.
17 ноября 2023 года британский регулятор FCA уже ограничил деятельность Blackthorn и заморозив активы. В августе 2024 года Blackthorn начала процедуру добровольной ликвидации, первоначально заявив о своей платёжеспособности. Однако позднее ликвидаторы пришли к выводу, что активов компании недостаточно для полного удовлетворения требований кредиторов. 14 апреля 2025 года Blackthorn была переведена в режим специальной администрации.
Среди пострадавших клиентов компании оказались граждане 13 стран, включая Украину. В феврале 2026 года они провели публичную акцию протеста на международной выставке iFX EXPO Dubai, где Кунднани продвигал свой новый платёжный бренд Xoala на замену Blackthorn. Участники акции требовали вернуть заблокированные средства, расследовать вывод активов Blackthorn и привлечь организаторов предполагаемой схемы к уголовной ответственности.
Обслуживание подсанкционного российского капитала и подозрения в сотрудничества с ВПК РФ не мешают Кунднани готовить к выходу на IPO NASDAQ в США новую структуру — холдинг FDCTech, Inc. Показательно, что размещение сопровождает LAO Professionals, зарегистрированная в Нигерии, Икороду, штат Лагос, а до неё аудитором была другая нигерийская фирма — Olayinka Oyebola & Co. Последняя оказалась фигурантом дела SEC (комиссии по ценным бумагам и биржам США) о сокрытии масштабного мошенничества компании Tingo и получила шестилетний запрет на работу с отчётностью американских эмитентов. LAO, в свою очередь, подписала отчётность FDCTech, после чего компания по требованию SEC пересмотрела данные за несколько лет, а также одобрила баланс CS Diagnostics с нематериальным активом в $499,4 млн, который позднее было решено полностью списать. Эти эпизоды описывали как extensive financial restatements, material control weaknesses, серьёзные проблемы надёжности отчётности. Последовательное использование Кунднани двух нигерийских аудиторов с такой историей создаёт подозрение, что они могли быть выбраны сознательно для манипуляций с отчётностью перед IPO, а их реальная независимость и возможная скрытая принадлежность самому Кунднани требуют отдельной проверки.
Кунднани в течение нескольких лет последовательно формировал FDCTech, выкупая через него компании, которые фактически уже находились под его собственным контролем. Перед каждой такой сделкой проблемные активы предварительно очищались от токсичного прошлого, переименовывались или проводились через процедуру банкротства. Одним из элементов этой реструктуризации стало переименование скомпрометированного брокера NSFX Ltd в Alchemy Markets Ltd, что позволило дистанцировать обновлённый бренд от регуляторных штрафов и негативной репутации.
Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины (НКЦБФР) уже дала официальную правовую оценку группе компаний Кунднани. В частности брокер NSFX, переименованный в Alchemy Markets и связанные с ним ресурсы были внесены в реестр сомнительных инвестиционных проектов с высоким риском полной потери средств инвесторами.
В июне 2026 года совет директоров FDCTech во главе с Кунднани официально признал, что ранее опубликованные финансовые отчёты за 2024 и 2025 годы, а также за несколько кварталов 2025 и 2026 годов больше не должны использоваться инвесторами. После исправлений стоимость активов на конец 2024 года уменьшилась примерно на 8,1 миллиона долларов. Показатель активов за июнь 2025 года сократился почти на 15,9 миллиона долларов по сравнению с первоначальной отчётностью. Компания также признала существенные недостатки внутреннего финансового контроля осуществлявшегося нигерийскими Olayinka Oyebola & Co и LAO Professionals. В совокупности все эти действия имеют все признаки классической схемы «Pump and Dump», когда показатели убыточного бизнеса искусственно приукрашиваются, вокруг компании создаётся ажиотаж с помощью заказной аналитики и коррумпированного аудита, после чего её акции выводятся на рынок через IPO или прямой листинг. Когда розничные и институциональные инвесторы, поверив в обещания быстрого роста и высокой доходности, начинают покупать бумаги по завышенной цене, основатели и связанные с ними лица продают свои доли на пике стоимости, выводят привлечённый капитал через офшорные структуры и оставляют инвесторов с обесценившимися акциями компании, стремительно приближающейся к банкротству.
Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины с 2024 года неоднократно предупреждала об опасности сотрудничества со структурами Кунднани. NSFX Ltd была включена в список сомнительных инвестиционных проектов ещё в мае 2024 года, а в феврале, марте и мае 2026 года регулятор отдельно указал на риски, связанные с Blackthorn Finance Ltd, Alchemy Markets Ltd и новым платёжным брендом Xoala. Несмотря на публичные предупреждения, граждане Украины продолжают доверять этим платформам и в результате сталкиваются с блокировкой счетов и потерей средств.
Однако речь уже идёт не только о защите частных инвесторов. Формальный комплаенс, приём российского капитала и возможное обслуживании предприятий, связанных с оборонным производством РФ, переводят деятельность этой группы в сферу национальной безопасности. Использование подобной инфраструктуры для оплаты поставок в интересах российского ВПК, переводят организаторов из статуса просто посредников в сомнительных финансовых операциях, в механизм материального обеспечения войны Росии против Украины.
Всё описанное делает логичным и неизбежным следующий шаг — внесение Кунднани и его ключевых структур в персональные санкционные списки Украины и стран-партнёров с целью блокирования их активов, ограничения доступа к международной финансовой системе, защиты инвесторов и пресечения возможных каналов финансирования российской военной агрессии.