Фінмоніторинг по-новому: Нацбанк визначив 12 ознак «компаній-оболонок»

Бізнес чекають жорсткіші банківські перевірки.

Національний банк фактично ініціює хвилю ретельних перевірок як малого, так і великого бізнесу. Відтепер українські банки прискіпливіше оцінюватимуть доцільність платежів і за найменших підозр у фіктивності блокуватимуть рахунки клієнтів. Про це повідомляє видання “Діло” з посиланням на лист Нацбанку № 25-0010/65703.

Зазначається, що НБУ надіслав банкам лист із новими рекомендаціями щодо фінансового моніторингу, до якого включено додаткові ознаки так званих “компаній-оболонок”, діяльність яких може бути фіктивною. У новому переліку — 12 ознак підозрілості:

• незначна кількість працівників без зазначення критеріїв такої незначності;
• невеликий розмір статутного капіталу;
• одноосібний посадово-установчий склад, що особливо поширено серед малого бізнесу;
• розбіжності у відомостях про кінцевого бенефіціарного власника;
• керівниками є люди молодого або похилого віку, хоча вікові критерії не уточнюються;
• часті зміни керівників, власників, адреси, найменування чи видів діяльності без ознак економічної доцільності;
• відсутність виробничих потужностей, торговельно-складських приміщень, транспортних засобів чи інших активів, необхідних для здійснення діяльності;
• відсутність об’єктивних причин використання спільних з іншими компаніями IP-адрес, телефонних номерів, електронної пошти, вебресурсів, бухгалтерів або контактних осіб;
• взаємодія з великою кількістю новостворених компаній-контрагентів;
• незначні обсяги задекларованих доходів за наявності багатомільйонних оборотів на рахунках;
• відкриті щодо компанії або її власника кримінальні провадження;
• контрагентами компанії є фірми-нерезиденти, які не є виробниками продукції, а лише посередниками у торгівлі.

З огляду на нові критерії фінансового моніторингу під перевірки банків може потрапити величезна кількість підприємств.

Крім того, у документі НБУ фактично покладає на банки функції з протидії мінімізації оподаткування та схемам ухилення від сплати податків.

Також від фінустанов вимагають виявляти бізнесменів, які можуть бути причетні до фіктивних імпортних операцій, що дають змогу виводити капітал з України.

Банкам пропонують самостійно оцінювати доцільність платежів і зупиняти їх у разі підозри у фіктивності, що може стати підставою для подальшого блокування та примусового закриття рахунку.

Раніше повідомлялося, що Національний банк збільшив кількість способів, за допомогою яких банки можуть здійснювати верифікацію своїх клієнтів у межах розвитку фінансової інклюзії. Це дозволить врахувати потреби більшості клієнтів і сприятиме розширенню доступу населення до фінансових послуг. // Дзеркало тижня