Государственная служба финансового мониторинга Украины заявила о начале отдельного анализа крупных операций с наличными. Об этом сообщила пресс-служба Госфинмониторинга.
"В фокусе – не бытовые покупки и не обычные сбережения граждан, а крупные суммы, которые используют для приобретения активов высокой стоимости: дорогой недвижимости, элитных авто и другого имущества премиального сегмента", – говорится в сообщении.
Служба будет обращать внимание на случаи, когда стоимость покупки не коррелирует с официальными доходами, а источник средств требует дополнительного объяснения.
Отдельным маркером риска будет внесение наличных через разные банки с повторным использованием одних и тех же документов о доходах.
"Формально такая справка может объяснять отдельную операцию. Но финансовая разведка анализирует не фрагмент, а полную картину: суммы, периодичность, связи между операциями и реальное происхождение средств. […] Наличность сама по себе не является нарушением. Но если речь идет о значительных суммах для приобретения дорогостоящего имущества, происхождение этих средств должно быть понятным и подтвержденным", – добавили в пресс-службе, отметив, что сотрудничают с банками по этим вопросам.
- Банки пристальнее проверяют клиентов, за 2025 год финмониторинг проанализировал трансакций на 1 трлн грн. Как отслеживают операции и что делать, чтобы платеж не заблокировали, читайте в материале LIGA.net.
- Минфин объяснял LIGA.net, что изменения относительно первичного финмониторинга, введенные в феврале 2026 года, касаются не только купли-продажи квартир в Украине, но и сделок по аренде. В обязанности риелтора входит не только сопровождение, но и предварительная оценка рисковости сделки.