Гроші від родичів чи друзів на картку: За яку суму можна потрапити в «око» податківців і мати проблеми із банком

Фінустанови моніторять надходження

В Україні немає загального ліміту на суму, яку одна фізособа може переказати іншій на картку. Великий або незвичний платіж, однак, може зацікавити банк — клієнта можуть попросити пояснити походження коштів. Про це повідомляє Державна податкова служба України.

Якщо гроші надходять як подарунок від близьких родичів, податки не сплачуються. До них належать батьки, діти, чоловік або дружина, рідні брати й сестри, бабуся, дідусь та онуки.

 

 

Для таких подарунків діє нульова ставка ПДФО та військового збору.

Важливо: немає правила, що перекази до певної суми автоматично не перевіряються.

Якщо йдеться про значну суму, краще мати документи, які підтверджують походження грошей.

Якщо кошти надходять не від близького родича, правила оподаткування можуть бути іншими — у такому випадку дохід потрібно декларувати та сплачувати відповідні податки.

Що каже Нацбанк?

НБУ скасував ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів з картки на картку. Раніше фізособи могли переказувати іншим людям не більше цієї суми на місяць з усіх своїх рахунків в одному банку.

Обмеження запроваджували, щоб боротися з так званими «дропами» — людьми, які передають свої картки та рахунки для проведення незаконних операцій.

За час дії ліміту банки посилили перевірку підозрілих платежів, а більшість банків підписали спеціальний меморандум про прозорість роботи платіжного ринку.

Також правоохоронці активніше почали виявляти незаконні схеми.

Тому з 1 квітня 2025 року НБУ вирішив не продовжувати обмеження у 150 тисяч гривень. Водночас банки й надалі можуть перевіряти підозрілі або незвичні операції та за потреби запитувати клієнта про походження коштів.

НБУ також продовжить стежити за ситуацією та за необхідності запроваджуватиме додаткові заходи для боротьби з незаконними фінансовими схемами.

Радіо Трек: НОВИНИ