Як розпізнати шахрайські інвестиційні платформи: поради НБУ

Шахраї дедалі частіше маскуються під сучасні інвестиційні онлайн-платформи, які для клієнтів можуть виглядати дуже переконливо. 

Як розповідають фахівці, аферисти роблять свої сайти схожими на офіційні, використовуючи певні методи.

1. Професійний дизайн сайту та особистий кабінет

Сучасний інтерфейс, графіки зростання прибутку та баланс рахунку в особистому кабінеті можуть виглядати переконливо, але не мати жодного зв’язку з реальними фінансовими ринками чи інвестиціями. Часто це лише візуальна імітація, створена для того, щоб викликати довіру та переконати користувача внести кошти.

2. Логотипи відомих компаній на сайті

На сторінках шахрайських платформ часто можна побачити логотипи міжнародних компаній. Так це створює враження підтримки з боку авторитетних брендів. Насправді ж такі логотипи просто скопійовані з інтернету і не є доказом реальної співпраці.

3. Служба підтримки або «персональний менеджер»

Шахрайські платформи використовують професійно підготовлених операторів або так званих фінансових менеджерів. Вони активно спілкуються з клієнтами, використовуючи складну фінансову термінологію, дають поради щодо «вигідних інвестицій» та можуть переконувати вкладати більше грошей.

4. Позитивні відгуки в інтернеті

Багато позитивних коментарів або «історій успіху» не завжди є доказом чесності платформи. Відгуки можуть бути фейковими, купленими або розміщеними на сайтах і форумах, які контролюють самі ж шахраї.

5. Посилання на ліцензії чи сертифікати без можливості перевірки

Аферисти можуть показувати на сайті документи з печатками, сканкопії ліцензій або сертифікатів у форматі PDF. Але їх досить легко підробити. Перевіряти ліцензії фінансових компаній необхідно через офіційні джерела, зокрема на сайтах Нацбанку або Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку.

6. Можна вивести невелику суму прибутку на початку

Це поширена психологічна тактика шахраїв. Вона створює у клієнтів відчуття, що система працює чесно, після чого користувача переконують внести значно більшу суму грошей. Саме на цьому етапі люди найчастіше і втрачають свої кошти.

Щоб зменшити ризик втрати заощаджень, варто дотримуватися базових правил фінансової безпеки:

• перевіряти інформацію про компанію з офіційних джерел;
• критично ставитися до обіцянок швидкого або гарантованого доходу;
• не переказувати кошти на вимогу невідомих осіб;
• не встановлювати програми віддаленого доступу на свій пристрій за порадою «менеджерів» або «інвестиційних консультантів»;
• у разі сумнівів утриматися від будь-яких фінансових операцій;
• перед тим, як інвестувати кошти, ознайомитися зі списком сумнівних інвестиційних проєктів на сайті Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку;
• у разі виявлення ознак інвестиційного шахрайства слід повідомити про це правоохоронні органи через форму на сайті.

Раніше «ВК» писав, як дропи стають частиною шахрайських схем.