Италия усилила контроль криптопереводов: под ударом санкционные стейблкоины

Регулятор усиливает проверку криптовалютных операций

Регулятор требует обеспечить эффективные системы для выявления санкционных клиентов и транзакций, а также учитывать рекомендации Европейского банковского управления по проверке переводов и криптоактивов.

Решение имеет особое значение для крипторинка на фоне распространения стейблкоинов, которые могут использоваться для обхода западных санкций.

Под особым вниманием — санкционные стейблкоины.

Один из показательных примеров — российский рублевый стейблкоин A7A5.

По данным CertiK, с момента запуска в январе 2025 года через A7A5 прошло более 110 млрд долларов транзакций. Компания отмечает, что эмитент, обеспечивающий резервы банк и торговая платформа токена находятся под санкциями различных западных юрисдикций.

Таким образом, новые требования Банка Италии направлены не только на традиционные финансовые переводы, но и на перекрытие каналов, по которым санкционные активы могут перемещаться с помощью криптовалют.

Итальянские поставщики услуг по криптоактивам (CASP) уже подпадают под требования по противодействию отмыванию средств. Правила Е С также предусматривают передачу информации об отправителе и получателе криптоперевода, что должно повышать его отслеживаемость.

Для рынка это означает дальнейшее усиление комплаенса: криптоплатформам придется совершенствовать системы санкционного скрининга и уделять больше внимания операциям со стейблкоинами и другими активами, связанными с подсанкционными юрисдикциями или лицами.