Все цивилизованные страны активно борются с незаконным оборотом денежных средств. Ведь одно дело, если мелкий предприниматель скрывает часть дохода от налоговой службы, и совсем другое — миллионные или даже миллиардные суммы, полученные преступным путем, например через торговлю оружием, наркотиками или коррупцию среди чиновников. Об этом пишет «УРА-Информ».
Но что делать с такими деньгами? Потратить их или просто положить на банковский счет не получится. Причина — службы финансового мониторинга, которые отслеживают все крупные операции, покупку недвижимости, яхт или дорогих автомобилей. Если человек не сможет доказать законное происхождение средств, его ждут серьезные проблемы. Поэтому преступники прибегают к различным схемам для превращения нелегальных денег в легальные. Этот процесс и называется «отмыванием денег».
Хотя может показаться, что термин связан с превращением «грязных» денег в «чистые», популярная версия происхождения слова берет начало в 1920-х годах. Легендарный мафиози Аль Капоне создал сеть общественных прачечных для легализации своих доходов. Контролировать количество посетителей прачечных было практически невозможно, поэтому преступники могли ежедневно «легализовать» значительные суммы. Например, если прачечными воспользовались 10 человек, доход составлял 10 долларов, но никто не мешал «показать» 100 посетителей и 100 долларов дохода.
Сеть прачечных была настолько обширной, что бизнес стал прибыльным сам по себе и даже популярным среди обычных граждан. С тех пор выражение «отмывать деньги» закрепилось в обиходе и используется до сих пор.
Еще интересно будет узнать о том, почему новичков называют «чайниками», читайте историю популярного слова.