Крупнейший штраф в истории. США наказали подразделение швейцарского банка — что показала проверка
Подразделение Министерства финансов США, занимающееся борьбой с отмыванием денег, оштрафовало брокерское подразделение швейцарского банка UBS в США (UBS Financial Services Inc., UBSFS) на рекордные 125 миллионов долларов.
Об этом сообщается на сайте FinCEN. Это крупнейший штраф, когда-либо наложенный на брокерскую компанию за подобные нарушения в США.
UBS Financial Services во второй раз попадает под американские санкции. В декабре 2018 года компания согласилась выплатить штраф в размере 14,5 млн долларов за аналогичные проблемы с мониторингом валютных переводов и пообещала исправить ситуацию, но не сделала этого.
В результате этого на протяжении более четырех лет — с 2019 по 2023 год — свыше 50 000 валютных переводов на общую сумму 10 миллиардов долларов были проведены без надлежащего мониторинга. Компания не уведомила FinCEN об этих проблемах; регулятор узнал о них самостоятельно в ходе проверки.
Вторая часть дела касается клиентов с высоким уровнем риска — преимущественно из России и Латинской Америки. UBSFS не проводила надлежащей проверки происхождения их средств и игнорировала негативную информацию о возможных связях клиентов с коррупцией, мошенничеством или отмыванием денег. В частности, UBS открывал и обслуживал счета российских олигархов, приближенных к Владимиру Путину, игнорируя санкционные риски и обвинения в коррупции.
UBSFS признала, что сознательно нарушала закон. Согласно условиям соглашения, компания теперь должна совместно с независимым аудитором проверить пропущенные подозрительные транзакции и полностью пересмотреть свою систему контроля, уделив особое внимание рискам, связанным с южной границей США и наркокартелями, а также с Ираном, Россией и Венесуэлой.
Ранее сообщалось, что в апреле 2025 года швейцарский финансовый гигант UBS перестал быть крупнейшим банком континентальной Европы.