НБУ изменил правила финансового мониторинга для банков и небанковских учреждений

НБУ изменил порядок взаимодействия финансовых учреждений с Госфинмониторингом

Национальный банк Украины утвердил изменения в нормативные акты, определяющие порядок осуществления финансового мониторинга банками и небанковскими учреждениями, находящимися под наблюдением регулятора.

Соответствующее решение принято постановлением Правления НБУ от 7 октября 2026 года №116, которое вступило в силу 10 октября.

Как сообщает пресс-служба Нацбанка, одним из ключевых направлений обновления стало урегулирование взаимодействия небанковских учреждений как субъектов первичного финансового мониторинга со специально уполномоченным органом — Государственной службой финансового мониторинга Украины.

В частности регулятор уточнил процедуры взятия на учет и снятия с учета поднадзорных учреждений, а также порядок информационного обмена по вопросам финансового мониторинга.

До внесения изменений соответствующая информация подавалась финансовыми учреждениями по процедурам, определенным нормативно-правовыми актами Кабинета Министров Украины и Министерства финансов.

Теперь порядок такого взаимодействия дополнительно урегулирован непосредственно нормативными актами Национального банка, распространяющимися на поднадзорные ему учреждения.

Обновлены требования к реестрам сообщений о финансовых операциях

Отдельный блок изменений касается ведения банками и небанковскими учреждениями реестров сообщений в рамках выполнения законодательства о финансовом мониторинге.

Национальный банк усовершенствовал соответствующие положения, определяющие процедуры учета информации, связанной с выполнением учреждениями своих обязанностей, как субъектов первичного финансового мониторинга.

Такие реестры используются для документирования информации, имеющей значение для выполнения требований законодательства в сфере предотвращения отмывания средств, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения.

Уточнение процедур должно обеспечить согласованное применение требований финансового мониторинга банковскими и небанковскими учреждениями.

Банкам уточнили правила дистанционной проверки клиентов

Еще одним направлением изменений стало усовершенствование процедуры удаленной верификации физических лиц с использованием информации, полученной из бюро кредитных историй.

Речь идет об одном из способов подтверждения личности клиента без необходимости его личного присутствия в отделении банка.

Использование информации в бюро кредитных историй позволяет банкам проводить предусмотренные нормативными актами проверки при дистанционном обслуживании клиентов.

Постановление №116 уточняет отдельные положения соответствующей процедуры, однако сообщение регулятора не содержит информации о введении обязательной повторной верификации всех клиентов банков.

Таким образом, изменения касаются, прежде всего, порядка работы финансовых учреждений и выполнения ими установленных процедур, а не автоматического пересмотра условий обслуживания всех физических лиц.

Финансовые учреждения получили три месяца на адаптацию

Постановление Правления Национального банка №116 вступило в силу 10 октября 2026 года.

В то же время, регулятор предусмотрел переходный период, в течение которого банки и небанковские учреждения должны привести свои внутренние документы, процедуры и порядки в соответствие с обновленными нормативными требованиями.

На выполнение этой задачи отведено три месяца со дня вступления постановления в силу.

Следовательно, учреждения должны завершить необходимое обновление внутренних процедур до 10 января 2027 года.

Изменения могут потребовать пересмотра внутренних положений финансового мониторинга, процедур информационного обмена, порядка ведения соответствующих реестров и применения дистанционной верификации клиентов.