НБУ оштрафовал банк и финансовые компании на 32,77 млн грн за нарушение финмониторинга

Национальный банк Украины 8 октября обнародовал информацию о мерах влияния, примененных в сентябре 2026 года к участникам финансового рынка за несоблюдение требований законодательства по предотвращению легализации незаконных доходов, проверки клиентов, управлению рисками и осуществлению валютных операций.

По сообщению регулятора, нарушение обнаружено в деятельности девяти финансовых учреждений. Пять из них получили денежные штрафы, в то время как к другим применены письменные оговорки. Отдельным оштрафованным учреждениям Нацбанк также вынес письменные оговорки.

Банк «Траст-Капитал» получил наибольший штраф – 20,5 млн грн

Наибольшую финансовую санкцию Национальный банк применил к АО Банк Траст-Капитал, которое оштрафовали на 20,5 млн грн.

Регулятор установил нарушение требований применения риск-ориентированного подхода при осуществлении финансового мониторинга. В частности, банк ненадлежащим образом проводил проверку клиентов и не обеспечил выполнение усиленных мер надлежащей проверки в отношении клиента, которому был присвоен высокий уровень риска.

Кроме того, банковское учреждение не предоставило Национальному банку в полном объеме документы и информацию, необходимые для осуществления надзорных функций.

Отдельно регулятор применил к банку письменную оговорку из-за недостатков во внутренних документах, регламентирующих организацию и проведение финансового мониторинга.

"Профитгид" оштрафовали на 10,47 млн грн

Второй по размеру штраф получил ООО «Профитгид» — 10,47 млн грн.

По выводам Национального банка компания ненадлежащим образом организовала систему первичного финансового мониторинга, что привело к нарушениям в применении риск-ориентированного подхода, проверке клиентов и выполнении внутренних процедур.

Также регулятор выявил случаи внесения в анкеты клиентов информации, которая не была должным образом подтверждена, и недостатки в отчетности.

За эти нарушения компания, кроме финансовой санкции, получила письменную оговорку.

Совокупно на банк «Траст-Капитал» и компанию «Профитгид» приходится 30,97 млн ​​грн штрафов, или более 94% от общей суммы санкций, наложенных Национальным банком в сентябре.

Еще три финансовые компании получили штрафы за нарушение проверки клиентов и отчетности

В ООО «ФК «Альянс Капитал Груп» регулятор применил два штрафа на общую сумму 952 тыс. грн.

Основная санкция в размере 935 тыс. грн. касается нарушений законодательства в сфере финансового мониторинга. В частности, компания ненадлежащим образом проверяла клиентов, своевременно не обновляла внутренние документы и не обеспечила должное выявление и регистрацию финансовых операций, подлежащих мониторингу.

Дополнительный штраф в размере 17 тыс. грн наложен из-за существенных ошибок в отчетности по валютным операциям.

ООО "ФК "Синергия" получило штраф в размере 595 тыс. грн. Среди установленных нарушений — недостатки в проверке клиентов, оценке рисков и выполнении запросов Национального банка по предоставлению документов и информации.

Кроме того, компания не обеспечила надлежащую проверку кандидата на должность ответственного работника по вопросам финансового мониторинга.

Еще 255 тыс. грн. штрафа наложено на ООО «ФК «Голдана Плюс». Регулятор выявил нарушения во внутренних документах и ​​процедурах финансового мониторинга, применении риск-ориентированного подхода и хранении документов.

Компания также не выполнила отдельных требований по деятельности ответственного работника по финансовому мониторингу и представлению отчетности в Национальный банк.

Четыре учреждения получили письменные оговорки

Кроме штрафов, Национальный банк применил письменные оговорки к финансовым учреждениям, в деятельности которых выявлены нарушения нормативных требований.

В частности, ЧАО «Укрфинжилло» получило оговорку из-за ненадлежащего предоставления документов и информации на запросы регулятора, а также несвоевременное обновление внутренних документов по вопросам финансового мониторинга.

Еще три компании получили оговорку за нарушение сроков подачи отчетности по финансовому мониторингу. Речь идет о ООО «ФК «МИА Групп», ООО «ФК «Партнер» и ООО «Рендл Консалтинг».

Таким образом, основными нарушениями, выявленными Национальным банком в сентябре, стали ненадлежащая проверка клиентов, недостатки в оценке финансовых рисков, нарушение внутренних процедур финмониторинга и невыполнение требований по предоставлению информации регулятору.

Применяемые санкции свидетельствуют о продолжении надзорной работы НБУ по соблюдению банками и небанковскими финансовыми учреждениями законодательства в сфере противодействия отмыванию средств и валютному регулированию.