Не лише ліміти на грошові перекази, а й обмеження кількості карток. Українські пенсіонери можуть зіткнутися із новими заборонами
До Верховної Ради внесено дуже важливий законопроєкт, який безпосередньо стосується кожного, хто має банківську картку. Держава посилює боротьбу з тіньовими схемами, і запроваджує поняття «реєстр дропів».
Що таке «дроп» і чому це стосується людей похилого віку?
«Дроп» (від англ. drop) — це людина, яка надає свою банківську картку чи рахунок іншим особам для проведення їхніх, зазвичай, незаконних або тіньових фінансових операцій.
Шахраї часто використовують схеми, спрямовані саме на людей похилого віку:
-
Прохання знайомих: До вас може звернутися начебто добрий знайомий або навіть родич (чи людина, яка так представиться) із проханням: «Мені потрібно швидко переказати велику суму, але мій рахунок тимчасово заблокований. Можна я проведу гроші через твою картку, а потім ти мені їх віддаси? Я тобі за це трохи заплачу».
-
Легкий заробіток: Вам можуть запропонувати легкі гроші за те, що ви просто «потримаєте» на своїй картці чужі кошти.
Запам'ятайте головне: надавати свою картку, рахунки чи особисті дані для чужих фінансових операцій — це злочин. Ви стаєте співучасником, навіть якщо нічого не знали про кримінальне походження грошей.
Які обмеження чекають на людину, що потрапила до «реєстру дропів»?
Якщо ваш рахунок або картка буде помічена у підозрілих схемах, банк внесе вас до спеціального «реєстру осіб, операції яких підлягають посиленому контролю» (або простіше — «реєстру дропів»).
За новим законопроєктом, для таких людей запроваджуються обов'язкові та дуже жорсткі обмеження в усіх банках і платіжних системах:
| Категорія обмеження | Що зміниться для вас |
| Ліміти на операції | Вам обмежать суми, які ви можете переказувати, отримувати або витрачати зі свого рахунку. Ці ліміти будуть обов'язковими для всіх банків і їх визначить Національний банк України (НБУ). |
| Обмеження рахунків | Ви не зможете без обмежень відкривати нові рахунки, отримувати багато платіжних карток чи електронних гаманців в одному банку. |
| Посилений контроль | Кожна ваша операція перебуватиме під постійною та пильною увагою служби фінансового моніторингу. |
Наслідок: Потрапивши до цього реєстру, ви надовго перетворитеся на «токсичного» клієнта для всієї фінансової системи. Ваші звичайні повсякденні платежі стануть складними, тривалими та підозрілими.
Резюме для людей похилого віку: Головна порада
Банки запроваджують ці заходи, щоб перекрити тіньові фінансові потоки, які часто використовуються для шахрайства.
Будь ласка, пам'ятайте:
- Ніколи й нікому не давайте свою банківську картку, PIN-код, пароль від онлайн-банкінгу чи доступ до свого рахунку.
- Не погоджуйтесь приймати на свою картку чи рахунок гроші від незнайомих людей або сумнівних знайомих із обіцянкою «повернути готівкою» чи «поділити відсоток».
- Ваша картка — це ваш особистий, захищений фінансовий інструмент. Якщо ви стаєте «дропом», наслідки для вашого фінансового здоров'я будуть дуже серйозними та тривалими, навіть якщо вас не притягнуть до кримінальної відповідальності.
- Запам'ятайте: «Легкі гроші" за використання вашого рахунку обернуться дуже великими проблемами з банками та законом.