Отримали гроші від родича на картку: у яких випадках банк вимагатиме підтвердження

Коли банк може попросити пояснити походження грошей

Перекази від близьких родичів не оподатковуються, якщо це подарунок від батьків, дітей, чоловіка/дружини, рідних братів і сестер, бабусі, дідуся чи онуків — для них діє нульова ставка ПДФО.

Банк все одно може перевірити такий переказ. Фінмоніторинг звертає увагу не лише на суму, а й на регулярність та нетиповість операцій, пише ТСН. 

Якщо перекази великі або не відповідають звичним доходам клієнта, банк може попросити підтвердити:

• родинний зв’язок; 
• походження грошей; 
• доходи відправника або отримувача. 

Для цього можуть знадобитися свідоцтва про народження чи шлюб, довідки про доходи, декларації, документи про зарплату або інші підтвердження джерела коштів.

У законі немає простої універсальної суми, після якої кожен переказ від родича автоматично стає «підозрілим». Банк оцінює операції за ризик-орієнтованим підходом.

Водночас іноземні доходи — це вже інша ситуація. Якщо людина отримує зарплату чи інший власний дохід за кордоном, його потрібно декларувати в Україні. Для доходів із 2025 року застосовуються ПДФО 18% і військовий збір 5%, а сплачений за кордоном ПДФО за певних умов можна зарахувати.

Радіо Трек: НОВИНИ