Перевірку політично значущих осіб можуть перевести з формального статусу на оцінку реального ризику

Проєкт Закону України "Про внесення змін до Податкового кодексу України та інших законів України щодо підвищення ефективності контролю за виробництвом та обігом тютюнової сировини та удосконалення застосування ризик-орієнтованого підходу під час здійснення фінансового моніторингу" від 20.07.2026 р. № 15372-1 може змінити порядок поглибленої перевірки клієнтів - політично значущих осіб (PEP): статус PEP чи встановлений високий рівень ризику самі собою більше не будуть достатньою підставою для відмови в обслуговуванні.

Норма стосується банків та інших суб'єктів первинного фінансового моніторингу (СПФМ), а також клієнтів-PEP, членів їхніх сімей і пов'язаних із ними осіб. Детальний порядок автоматизованого моніторингу, підстави та строки відмови, критерії оцінки залишкового ризику колишніх PEP і межі міжбанківського обміну інформацією про джерело статків - у повному аналізі на LIGA360.

Також може зрости відповідальність СПФМ. У разі відмови клієнту-PEP СПФМ має протягом п'яти робочих днів письмово пояснити причини, а загальний строк може подовжуватися максимум до десяти робочих днів. Клієнт вправі вимагати перегляду рішення про відмову - відповідь СПФМ повинен надати протягом п'ятнадцяти робочих днів. Для колишніх посадовців спеціальні заходи діють обов'язково дванадцять місяців після припинення публічних функцій, а далі застосовуються лише за підтвердженим залишковим ризиком і переглядаються не рідше разу на рік. Банки також отримують право звіряти дані про джерело статків клієнта через запит до іншого банку в обмежених межах банківської таємниці.

Щоб швидше орієнтуватися в таких змінах на практиці, LIGA ZAKON пропонує рішення LIGA360 для бізнесів та державних органів. Почніть свою роботу з LIGA360 вже сьогодні - Ligazakon.net.