Переводы ограничат до 50 000 грн в месяц: банки вводят новые лимиты с августа

С августа 2026 года в Украине начинают действовать новые правила денежных переводов. Банки вводят лимиты для клиентов, не имеющих подтвержденных доходов, а также для новосозданных ФОПов и компаний. Самое жесткое ограничение — 50 000 гривен в месяц для тех, кого финучреждения отнесут к категории высокого риска.

Как сообщает ZAXID.NET, нововведения предусмотрены обновленным Меморандумом об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, который банки подписали еще 14 мая. Документ вступает в практическую силу поэтапно — первый этап стартует уже в ближайшие дни.

Кого коснутся ограничения

Новые лимиты не касаются зарплатных клиентов, лиц с документально подтвержденными доходами и волонтеров, идентифицированных банком в соответствии с требованиями Национального банка. Под ограничения попадают украинцы, чьи финансовые поступления банк не может четко отследить.

Для таких клиентов устанавливают два уровня лимитов в зависимости от степени риска: 50 000 грн в месяц — для клиентов с высоким уровнем риска, и 100 000 грн в месяц — для среднего и низкого уровней. Превысить эти суммы без документального обоснования происхождения средств будет невозможно.

Отдельный удар по новому бизнесу: лимиты для ФОПов

Самые существенные изменения ждут новосозданных и неактивных («спящих») физических лиц-предпринимателей и юридических лиц. Для них вводят отдельные лимиты, которые будут действовать в два этапа.

С августа месячные ограничения составят: 600 000 грн — для ФОПов первой группы, 3 млн грн — для второй и третьей групп, и 5 млн грн — для новых юридических лиц. А уже в ноябре планку опустят еще ниже: до 400 000 грн, 1 млн грн и 2 млн грн соответственно.

Понятие «нового ФОПа» каждый банк будет определять самостоятельно в рамках собственных процедур финмониторинга. Обычно к этой категории относят предпринимателей, работающих от шести до двенадцати месяцев после регистрации. Те, кто давно ведет активную деятельность и имеет прозрачную отчетность, под ограничения не попадают.

Что делать, если ваши переводы ограничили

Если вы столкнулись с блокировкой или ограничением переводов, алгоритм действий следующий: во-первых, обратитесь в свой банк за официальным разъяснением причин. Во-вторых, подготовьте документы, подтверждающие источник доходов — это могут быть справки о зарплате, налоговые декларации, договоры аренды или гражданско-правовые соглашения. В-третьих, подайте эти документы в отделение банка или через официальное мобильное приложение — после верификации лимиты должны снять.

Волонтерам стоит заранее позаботиться об официальной идентификации в своем банке — для этого достаточно предоставить документы, подтверждающие волонтерскую деятельность. Тогда ограничения на вас распространяться не будут.

Ранее портал Знай сообщал, продажа огородных овощей будет облагаться налогом — названы лимиты.

Также наш портал информировал, банки усилили финмониторинг с августа: счета будут проверять по шести критериям.