Переводы родственникам: могут ли заблокировать карту
По словам юриста Богдана Янкива, действующее законодательство Украины предусматривает льготный режим для денежных операций между близкими родственниками.
Украинцы довольно часто переводят деньги своим родственникам, однако у многих возникает вопрос — нужно ли платить налоги с таких операций и могут ли банки заблокировать счет из-за регулярных переводов.
К ним относятся родители, дети, супруги (первая степень родства), а также братья, сестры, бабушки, дедушки и внуки (вторая степень родства). Если деньги переводятся между такими лицами, либо оформляется дарение или наследство, налог на доходы физических лиц не взимается. Также в таких случаях не требуется подавать налоговую декларацию.
Отдельно отмечается, что банки не блокируют счета только из-за регулярных переводов родственникам, если операции прозрачны и подтверждены документально.
При этом существуют лимиты на P2P-переводы. По данным регулятора, они составляют до 100 тысяч гривен в месяц для клиентов со средним уровнем риска и до 50 тысяч гривен — для клиентов с повышенным риском. Ограничения применяются при отсутствии подтверждённого дохода и распространяются на переводы по IBAN.
Если система финансового мониторинга фиксирует регулярные или нетипичные операции, банк может запросить подтверждающие документы. В таких случаях обычно требуется доказать родство (например, свидетельством о рождении или браке) либо подтвердить источник доходов — справкой о зарплате, налоговой декларацией или другими документами.
Эксперты подчеркивают, что сам факт переводов между родственниками не является основанием для блокировки счета, однако банки могут временно приостанавливать операции до выяснения происхождения средств при подозрительной активности.
Также отмечается, что при превышении лимитов банк может отклонить перевод или запросить дополнительные документы для подтверждения легальности средств.
Ранее "Знай" писал, что тариф на газ "зафиксировали": какая цена за 1 куб и до какого числа будет действовать тариф.
Кроме того, мы сообщали о майских тарифах на газ: некоторые украинцы будут платить меньше.
Также портал информировал, что украинцев еще "пощадили": цены на топливо могли взлететь выше.