Пожизненный статус публичного деятеля (РЕР) в Украине, который создавался под лозунгами бескомпромиссной борьбы с коррупцией и отмыванием средств, на практике превратился в инструмент бюрократии и дискриминации честных служащих, считает руководитель корпоративной практики, партнер ЮК "Алексеев, Боярчуков и партнеры" Тарас Ковальский.
"Вместо выявления теневых империй система продуцирует бессмысленную бюрократию, институциональный саботаж и дискриминацию честных служащих, нарушая при этом базовые права граждан. Банки открыто саботируют дистанционное обслуживание для РЭР. Услуги открытия счетов, в частности через "Дію", которые рекламируются как массовые и инновационные, для бывших чиновников блокируются искусственными техническими отказами вроде "попробуйте позже", – сказал он.
Ковальский считает, что "в отличие от европейской практики, где орган ЕС по противодействию отмыванию денег (AMLA) предоставляет четкие технические стандарты, НБУ полностью переложил разработку правил на сами банки".
"Это порождает хаос и тотальные злоупотребления на местах. Закон четко обязывает банки предоставлять письменное обоснование отказа в обслуживании за подписью руководителя в течение пяти дней. На практике же банки массово и безнаказанно игнорируют эту норму, и ссылаются исключительно на нормы законодательства, без описания каких-либо фактических причин. Фактические отказы в открытии счетов не имеют под собой никаких реальных рисков, кроме самой отметки "РЕР" в базе. Лучшее доказательство этого – после официальной жалобы клиента банк вдруг "не находит препятствий" и без проблем открывает счет в течение месяца", – сказал он.
Эксперт считает, что система контроля, представленная Нацбанком Украины (НБУ) и Госфинмониторингом, "демонстрирует неспособность создать работоспособную систему"
"Жалобы на откровенные нарушения банков НБУ рассматривает чисто формально, затягивая процесс на 30 дней вместо оперативного реагирования. Содержание ответов часто сводится к: "Вам же в конце концов открыли счет после жалобы, чего вы еще хотите?". В стране банально отсутствует объективная картина проблемы. Государство сознательно не собирает данные, ведь нет данных – нет проблемы. Ни один банк не был наказан регулятором за чрезмерное давление на публичных деятелей или нарушение процедуры отказа. Более того, регуляторы открыто гордятся этим фактом", – сказал он.
Ковальский отметил, что "весь пафос пожизненного статуса РЭР разбивается о полное отсутствие результатов в годовых отчетах Госфинмониторинга, в отчете за 2025 год отсутствует какая-либо статистика по отказам РЭР, заблокированных операций или реально возвращенных государству теневых миллиардов".
Он также отметил, что "кроме прямого нарушения прав граждан, пожизненный статус РЕР имеет катастрофические последствия для государственного управления, создавая непреодолимый барьер для привлечения адекватных профессионалов, в итоге система отсеивает честных специалистов с легальными доходами".
По мнению юриста, "написание новых "красивых" правил не имеет никакого смысла без жестких механизмов принуждения и наказания за их невыполнение".
"Кроме возвращения трехлетнего ограничения статуса РЕР, необходимы такие радикальные шаги как внедрение прямой материальной компенсации клиенту за безосновательную задержку в открытии счета или непредоставление письменного отказа, установление персональной ответственности работников и руководства НБУ за предоставление отписок на жалобы и отсутствие санкций к банкам, которые нарушают права клиентов, законодательное закрепление обязанности НБУ собирать и публиковать статистику отказов РЕР и наложенных на банки штрафов за злоупотребления в сфере финмониторинга, а также сокращение количества штрафов за злоупотребления в сфере финмониторинга.
"Пожизненный статус РЕР в Украине сегодня – это не инструмент борьбы с отмыванием средств, это исключительно инструмент дискриминации. Возвращение трехлетнего лимита, введение жестких штрафов для банков и персональная ответственность руководителей финмониторинга – это единственный способ заставить эту имитационную систему работать на государство, а не против его граждан", – сказал он.
Как сообщалось, во вторник парламентский комитет по финансам, налоговой и таможенной политике утром во вторник отказался от своего предыдущего решения включить в законопроект (№15112-1) о распространении налогообложения на посылки стоимостью до EUR150 нормы об ограничении сейчас пожизненного статуса публичного деятеля (PEP) тремя годами после пребывания его в должности, которая должна была увеличить поддержку этого документа депутатами, эту норму заменили на другую: "до вступления членства в ЕС остановили штрафы для банков за нарушения по PEP".