російська фінтех-компанія провела $7 млрд через західні банки в обхід санкцій — FT

російська фінтех-компанія A7, пов’язана з кремлем, за допомогою мережі підставних фірм і підроблених документів провела через міжнародну банківську систему понад $6,9 млрд, попри західні санкції. Частина платежів була пов’язана із закупівлями товарів для російського військово-промислового комплексу та спецслужб.

Джерело. Про це йдеться у розслідуванні Financial Times, журналісти якої проаналізували сотні тисяч внутрішніх документів A7.

A7 створили наприкінці 2024 року за участі молдовського олігарха Ілана Шора та російського Промсвязьбанку – державного банку, тісно пов’язаного з російським ВПК. Компанія позиціонувала себе як альтернативний канал для міжнародних розрахунків росії після відключення частини російських банків від SWIFT.

Але замість складної нової фінансової технології A7 використовувала значно старіший метод: підставні компанії, фальшиві рахунки та підроблені документи. Вони створювали паперовий ланцюжок, який мав приховати справжніх учасників і призначення платежів.

У результаті гроші A7 та пов’язаних із нею компаній проходили через рахунки великих міжнародних банків, зокрема Standard Chartered, Citigroup, Deutsche Bank, JPMorgan Chase та First Abu Dhabi Bank.

Наприклад, рахунки Standard Chartered у Гонконзі отримали близько $1,1 млрд від пов’язаних з A7 структур, а клієнти Citigroup – близько $74 млн.

Серед операцій, виявлених FT, були платежі за товари, які можуть використовуватися російським військовим сектором. Зокрема, йдеться про 500 приладів нічного бачення та верстати з числовим програмним керуванням для металообробки.

Схема охоплювала понад 100 підставних компаній у різних країнах. Щоб платежі не привертали уваги банківського контролю, учасники мережі використовували тисячі печаток і фальшивих документів, а також змінювали митні коди товарів на близькі, але такі, що формально не підпадали під санкційні обмеження.

У FT зазначають, що на початку 2025 року операції A7 почали викликати підозри у Standard Chartered, після чого частину каналів згорнули. First Abu Dhabi Bank також виявив проблеми з документами та заявив виданню, що пов’язані з A7 рахунки були закриті. Інші банки, згадані у розслідуванні, також наголошують на дотриманні санкційних вимог.

Масштаб схеми може бути ще більшим. У документах, які дослідила FT, згадуються ще 17,5 тис. платежів, суму яких журналістам не вдалося встановити.

Також документи свідчать про випуск A7 векселів номінальною вартістю понад $20 млрд і продаж російським клієнтам стейблкоїнів Tether на мільярди доларів.

Розслідування показує, що навіть після відключення російських банків від частини міжнародної фінансової інфраструктури москва змогла використовувати підставні компанії та посередників у третіх країнах, щоб повертати російські гроші у глобальну банківську систему.

Британський уряд ще у травні 2026 року запровадив санкції проти A7, назвавши її частиною мережі, яку росія використовує для обходу обмежень і фінансування своєї воєнної економіки.