Счет попал под финмониторинг: как быстро разблокировать деньги

Блокировка банковского счета через финансовый мониторинг не означает, что доступ к средствам потерян навсегда.

Как объяснил налоговый юрист Вадим Оксентюк, скорость разблокировки во многом зависит от первых действий клиента после получения уведомления от банка.

В первую очередь эксперт советует выяснить причину ограничения. По его словам, первоначально банк может приостановить отдельную операцию сроком до двух рабочих дней для проведения проверки. Поэтому следует сразу обратиться в учреждение и уточнить, какая именно транзакция вызвала подозрение.

После этого необходимо дождаться официального письменного запроса банка с перечнем документов. Обычно на их представление отводится около четырех рабочих дней. Если времени недостаточно, следует обратиться с просьбой о продлении срока.

Для подтверждения законности сделки юрист рекомендует предоставить договор, акты или накладные, документы о происхождении средств, в частности, декларацию или справку о доходах, а также письменно объяснить экономическое содержание платежа. Документы желательно представлять в письменной форме и сохранять подтверждение их получения банком.

После поступления объяснений банк обычно рассматривает их в течение трех-пяти рабочих дней. Если предоставленных материалов будет достаточно, счет разблокируют. В случае отказа Вадим Оксентюк советует потребовать письменное обоснование решения, после чего его можно обжаловать в Национальном банке или в суде.

По словам юриста, наибольшей ошибкой является бездействие, ведь сроки для предоставления документов начинают истекать сразу.

Ранее портал Знай сообщал, финмониторинг в банке: "золотые" правила, которые помогут избежать блокировки счета.

Также наш портал информировал, "Ощадбанк" может перекрыть доступ к пенсии: как избежать полной блокировки.

Кроме того, мы писали, банки вводят новые лимиты на переводы: что изменится в августе.