Швейцарский банк оштрафован на 300 млн долларов за обслуживание российской элиты
Швейцарский банк Julius Baer столкнулся с санкциями со стороны финансового регулятора из-за серьезных нарушений требований по управлению рисками и противодействию отмыванию средств. Часть претензий касалась обслуживания клиентов, связанных с двумя российскими политически влиятельными лицами.
Кроме того, регулятор возбудил дело в отношении трёх бывших сотрудников Julius Baer. Их могут признать ответственными за нарушение требований финансового надзора.
FINMA обязала Julius Baer удерживать дополнительный капитал в размере 250 млн швейцарских франков — около $300 млн. Это требование будет действовать до тех пор, пока банк не завершит постепенный выход из отношений с клиентами и их активами, которые больше не соответствуют его новой оценке рисков.
Отдельно регулятор конфискует около 10 млн швейцарских франков прибыли, которую Julius Baer получил от работы с двумя группами российских политически влиятельных клиентов. Решение FINMA пока еще не вступило в силу.
По данным регулятора, клиенты, связанные с российскими политически влиятельными лицами, представляли повышенный риск. В то же время банк в течение нескольких лет ненадлежащим образом проверял происхождение их активов, недостаточно критично анализировал негативные публикации и подозрительное поведение клиентов, а также нарушал требования по уведомлению о подозрительных операциях.
В 2019 году Julius Baer даже сделал исключение из собственных правил проверки клиентов. Регулятор установил, что банк обосновал это рекомендацией своего сотрудника в пользу одного из клиентов. При этом впоследствии выяснилось, что этот сотрудник имел близкие личные связи с семьей клиента.
Расследование FINMA охватывало не только российских клиентов. Регулятор также изучал кредитную деятельность Julius Baer в сфере частного долгового финансирования. Банк выдал европейской группе и ее учредителю восемь кредитов, а общий объем займов в 2022–2023 годах превысил 1 млрд швейцарских франков.
FINMA установила, что у банка не было надлежащих внутренних правил, механизмов контроля и достаточного количества подготовленных сотрудников для работы с такими рисками. В результате Julius Baer в конечном итоге списал 586 млн франков кредитной экспозиции.
Это уже пятое разбирательство FINMA в отношении Julius Baer менее чем за десять лет. Регулятор отметил, что банк после предыдущих нарушений не смог должным образом изменить свою культуру управления рисками и комплаенса.
После расследования Julius Baer прекратил деятельность в сфере частного долгового финансирования, усилил контрольные функции и изменил систему управления рисками. FINMA также обязала банк до 2032 года представлять отчеты об изменениях в сфере рисков и комплаенса.
Кроме того, регулятор возбудил дело в отношении трёх бывших сотрудников Julius Baer, которых могут признать ответственными за нарушение надзорных требований или внутренних правил банка.
Об этом сообщается со ссылкой на решение швейцарского регулятора FINMA.
Швейцарский Нацбанк сохранил ключевую ставку на уровне 0% — CNBC.
Eurobank выкупил 1,31 млн акций за 6,14 млн евро — Cyprus Mail.
Eurobank в Греции выкупил более 1 млн собственных акций почти за 5 млн евро — Cyprus Mail.
