Скандинавский синдром Буратино. Почему норвежцы оставляют золото в лесу и верят в его рост

Злоумышленники в одной из самых богатых стран мира разработали дерзкую тактику, убеждая граждан прятать драгоценные металлы в лесах и других общественных местах, чтобы впоследствии якобы забрать их для безопасного хранения.

По данным норвежской банковской ассоциации Finans Norge, несколько клиентов финансовых учреждений приобрели значительные объемы золота и оставили его на открытой местности, поверив обещаниям, что другие лица обеспечат бережное хранение металла до его дальнейшего подорожания. В итоге активы были похищены. Эта схема, ориентированная преимущественно на пожилых людей, была зафиксирована в Осло, прилегающих регионах и Бергене, сообщает агентство Bloomberg.

Исторический максимум котировок и механика обмана

Всплеск мошенничества происходит на фоне очередного витка роста цен на драгоценный металл, стоимость которого достигла отметки $4007,90 за тройскую унцию (+1,29%). Ажиотажный спрос подогревается стремлением граждан защитить капитал от инфляции, чем активно пользуются злоумышленники, применяя методы социальной инженерии.

Типичная схема начинается со звонка от человека, представляющегося сотрудником компании, торгующей драгоценными металлами. Жертве предлагают срочно инвестировать сбережения в физический металл. После совершения покупки злоумышленники обещают прислать курьера для транспортировки актива в «защищенное хранилище». Позже покупателю сообщают, что курьер якобы не может приехать из-за логистических проблем, поэтому заказ нужно оставить в условленном месте в парке или лесу.

«Помимо повышения осведомленности общественности, банки мало что могут сделать», — отметила директор по борьбе с мошенничеством Finans Norge Грю Нергор.

В Норвегии частные лица обычно инвестируют в золотые монеты, а не в слитки, чтобы избежать 25-процентного налога на потребление. Пользуясь этим, мошенники вынуждают покупателей приобретать до 20 унций монет. При цене свыше 4000 долларов за тройскую унцию стоимость такого пакета превышает 80 000 долларов.

«Обычно это пожилые люди старше 60 лет, которые ищут, где купить определенные монеты. А потом они возвращаются и рассказывают, что отдали всё кому-то и у них ничего не осталось. Это очень печальная история», — рассказал генеральный директор компании Tavex Gull og Sølv AS Рональд Сукаэль.

По словам Сукаэля, за последние два года его компания зафиксировала около 20 подобных случаев, из-за чего дилер был вынужден снизить лимиты продаж для клиентов, в действиях которых усматривались признаки мошенничества. В то же время представитель компании KA Rasmussen Эрик Клевен заявил, что его фирма пока не сталкивалась со случаями мошенничества, связанными с металлами, оставленными на улице.

Американский опыт и масштабы противодействия

Рост цен на золото подогрел интерес к мошенническим схемам по всему миру, в частности в США и Китае. В США злоумышленники применяют тактику психологического давления на пенсионеров, заставляя их покупать золотые слитки и передавать их «курьерам-инспекторам» под предлогом «проверки подлинности» или «защиты от банковского кризиса». По заявлению генерального прокурора штата Нью-Йорк Летиции Джеймс, серия подобных афер в регионе за два года нанесла ущерб на сумму более 100 млн долларов в рамках более чем 100 расследованных дел.

Масштабы противостояния финтех-системы и методов социальной инженерии иллюстрирует общая статистика: в прошлом году норвежские банки и их клиенты потеряли 962 млн крон (100 млн долларов) в результате финансового мошенничества. В то же время благодаря алгоритмам мониторинга транзакций и анализа рисков кредитным организациям удалось предотвратить мошеннические операции на сумму более 3,5 млрд крон. Обнародование подробностей «лесной схемы» стало частью общенациональной просветительской кампании организации Finans Norge.