Судам можуть обмежити доступ до банківської таємниці від іноземних регуляторів: Рада підтримала законопроєкт
Верховна Рада прийняла за основу законопроєкт №15555 щодо удосконалення порядку розкриття Національним банком України інформації, яка становить банківську таємницю.
За відповідне рішення проголосували 284 народні депутати.
Документ передбачає зміни до Цивільного процесуального та Господарського процесуального кодексів та має встановити спеціальні правила доступу судів до конфіденційної інформації, яку НБУ отримує від європейських та інших іноземних органів банківського нагляду.
Законопроєкт розроблений у межах приведення українського законодавства у відповідність до вимог Європейського Союзу.
Якої банківської таємниці стосуватимуться обмеження
Йдеться не про всю інформацію, яка становить банківську таємницю, а про окрему категорію даних — інформацію, яку Національний банк отримав від органу банківського нагляду іншої держави.
Зокрема, пропонується встановити, що в цивільному та господарському судочинстві клопотання про витребування доказів не зможе стосуватися такої інформації.
Якщо сторона справи подасть відповідне клопотання, суд має залишити його без задоволення.
Аналогічне правило пропонується встановити і для заяв про забезпечення доказів.
Суд перевірятиме, звідки НБУ отримав інформацію
Під час розгляду справи про розкриття банківської таємниці суд повинен буде з’ясувати походження відповідної інформації.
Якщо встановлять, що Національний банк отримав її від органу банківського нагляду іншої держави, заяву про розкриття таких відомостей мають залишити без задоволення.
Таким чином, запропоновані обмеження стосуватимуться насамперед цивільного та господарського судочинства.
НБУ зможе оскаржити рішення суду
Законопроєкт також передбачає додаткові процесуальні гарантії для Національного банку.
Якщо суд все ж ухвалить рішення про розкриття банківської таємниці, отриманої НБУ від іноземного органу банківського нагляду, Нацбанк матиме право оскаржити таке рішення.
Строк на оскарження становитиме п’ять днів. Якщо НБУ не повідомляли про розгляд відповідної справи, цей строк обчислюватиметься з дня отримання Національним банком копії судового рішення.
Розкрити отримані від іноземного регулятора дані можна буде лише за його згодою
Документ також посилює вимоги до подальшого використання інформації, яку НБУ отримує від закордонних регуляторів.
Передбачається, що Національний банк зможе розкривати таку банківську таємницю лише за згодою органу, який передав інформацію, і виключно для цілей, визначених у такій згоді.
Чому правила банківської таємниці хочуть змінити
Необхідність законодавчих змін пов’язана з оцінкою Європейського банківського управління — EBA.
За результатами оцінювання були встановлені відмінності між українськими правилами щодо конфіденційної та професійної таємниці та вимогами законодавства ЄС.
Зокрема, зверталася увага на те, що в Україні перелік органів, яким НБУ може передавати конфіденційну інформацію, є ширшим, ніж передбачено Директивою 2013/36/ЄС.
Також чинні правила допускають надання банківської таємниці судам ширше, ніж це передбачають європейські норми, та не встановлюють у необхідному обсязі вимогу отримувати згоду іноземного компетентного органу на подальше розкриття переданої ним інформації.
Що це має змінити для співпраці НБУ з ЄС
Як зазначалося в матеріалах до законопроєкту, відсутність позитивної оцінки EBA створює перешкоди для обміну інформацією між Національним банком та центральними банками і фінансовими регуляторами держав — членів Європейського Союзу.
Йдеться, зокрема, про відомості, необхідні НБУ для банківського нагляду, а також протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.
Позитивний висновок EBA щодо режиму конфіденційності також є передумовою для подальшої оцінки еквівалентності українських регуляторних вимог європейським.
Ухвалення законопроєкту має наблизити українські правила розкриття банківської таємниці до положень Директиви 2013/36/ЄС та сприяти виконанню Україною євроінтеграційних зобов’язань.
Підписуйтесь на наш Telegram-канал t.me/sudua та на Google Новини SUD.UA, а також на наш VIBER та WhatsApp, сторінку у Facebook, в Instagram та в Х, щоб бути в курсі найважливіших подій.
