Судам можуть обмежити доступ до банківської таємниці, яку НБУ отримав від іноземних регуляторів
У Верховній Раді зареєстрували законопроєкт 15555, яким пропонується змінити порядок розкриття Національним банком України інформації, що становить банківську таємницю.
Запропоновані обмеження стосуються конкретної категорії — інформації, яку НБУ отримав від органу банківського нагляду іншої держави.
Чому пропонують змінити правила
За результатами оцінки Європейського банківського управління (EBA) українське законодавство у сфері конфіденційності та професійної таємниці має низку відмінностей від вимог ЄС.
Зокрема, EBA вказало на три основні невідповідності:
1) перелік органів, яким надається конфіденційна інформація Національним банком, є більш ширшим, ніж передбачено у Директиві 2013/36/ЄС;
2) банківська таємниця може надаватися усім судам, натомість згідно з Директивою 2013/36/ЄС така інформація надається лише кримінальним судам, судам у справах з ліквідації та адміністративним судам (у справах, де стороною є сам компетентний орган);
3) у законодавстві немає вимоги щодо потреби отримання Національним банком прямої згоди на розкриття конфіденційної інформації, одержаної від компетентного органу іншої держави.
Як зазначається у пояснювальній записці, відсутність позитивної оцінки EBA створює перешкоди для обміну Національним банком інформацією з центральними банками та фінансовими регуляторами держав-членів ЄС.
Йдеться, зокрема, про інформацію, необхідну для виконання НБУ функцій у сфері банківського нагляду та протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.
Крім того, отримання позитивного висновку ЕВА щодо конфіденційності є необхідною передумовою для наступного важливого етапу – оцінки ЕВА еквівалентності регуляторних вимог.
Що пропонує законопроєкт
Законопроєкт пропонує внести зміни до Цивільного процесуального кодексу України та Господарського процесуального кодексу України, якими встановити правила для судів України (окрім кримінального та адміністративного судочинства) для доступу до інформації, що становить банківську таємницю, яка буде отримуватися Національним банком від європейських регуляторів.
Так, у ЦПК і ГПК пропонують прямо встановити, що клопотання про витребування доказів не може стосуватися банківської таємниці, яку НБУ отримав від органу банківського нагляду іншої держави. Якщо таке клопотання подадуть, суд залишатиме його без задоволення.
Якщо клопотання про витребування доказів стосується витребування інформації, що становить банківську таємницю, отриманої Національним банком України від органу банківського нагляду іншої держави, суд залишає таке клопотання без задоволення.
Окрім того, у документі пропишуть, що заява про забезпечення доказів судом не може стосуватися витребування інформації, що становить банківську таємницю, отриманої Національним банком України від органу банківського нагляду іншої держави.
Якщо під час розгляду заяви про забезпечення доказів буде встановлено, що така заява стосується розкриття інформації, що становить банківську таємницю, отриманої НБУ від органу банківського нагляду іншої держави, суд буде залишати таку заяву без задоволення.
Також пропонується встановити умову розкриття Національним банком інформації, що становить банківську таємницю, отриману ним від органу банківського нагляду іншої держави, поряд зі згодою такого органу також для цілей, вказаних у такій згоді.
Зокрема, суд має перевіряти походження інформації. Якщо розглядається справа про розкриття НБУ банківської таємниці, суд повинен встановити, чи отримав НБУ цю інформацію від органу банківського нагляду іншої держави. Якщо так — заява про її розкриття залишається без задоволення.
Також НБУ отримає право оскаржувати рішення про розкриття такої інформації. Якщо суд все ж ухвалить рішення про розкриття банківської таємниці, отриманої НБУ від іноземного регулятора, Нацбанк зможе оскаржити його протягом 5 днів. Якщо НБУ не повідомляли про розгляд справи, строк рахуватиметься з дня отримання копії рішення.
Окрім того, посилюється контроль за використанням інформації, отриманої від іноземного регулятора. НБУ зможе розкривати таку банківську таємницю не просто за згодою органу, який її надав, а лише за його згодою та для цілей, зазначених у цій згоді.
Головним завдання законопроєкту є приведення порядку розкриття інформації, яка становить банківську таємницю, у відповідність до положень Директиви 2013/36/ЄС, що є необхідною умовою для забезпечення еквівалентності банківського регулювання в Україні вимогам законодавства ЄС, виконання умов в межах переговорного процесу про вступ України до ЄС, а також Угоди про асоціацію між Україною, з однієї сторони, та Європейським Союзом, Європейським Співтовариством з атомної енергії і їхніми державами-членами, з іншої сторони.
Для чого це потрібно
Прийняття законопроєкту забезпечить приведення законодавства України до вимог Директиви 2013/36/ЄС та визначення правових засад надання судам доступу до інформації, що становить банківську таємницю, яка буде отримуватися Національним банком від європейських регуляторів, з урахуванням встановлених європейським законодавством вимог.
Очікується, що це сприятиме отриманню НБУ позитивної оцінки EBA, забезпечить можливість обміну інформацією з європейськими регуляторами та сприятиме виконанню Україною умов бенчмарків для закриття переговорів про вступ України до ЄС, вимог Угоди про асоціацію та реалізації євроінтеграційних процесів.
Підписуйтесь на наш Telegram-канал t.me/sudua та на Google Новини SUD.UA, а також на наш VIBER та WhatsApp, сторінку у Facebook, в Instagram та в Х, щоб бути в курсі найважливіших подій.
