Національний банк під час перевірки «Укрпошти» виявив операції з готівкою на 11,9 млрд грн, які могли мати ознаки схеми з легалізації коштів невідомого походження. Про це повідомляє Liga.net.

Перевірка охоплювала період із січня 2022 року до липня 2023-го. У лютому 2024 року НБУ оштрафував державного поштового оператора на 17,39 млн грн. «Укрпошта» рішення не оскаржувала та сплатила штраф.

За даними регулятора, від шести приватних компаній — «Мєтапей», «Пейбокс», «Електрум пеймент сістем», «Глобалмані», «Контрактовий дім» і «Свіфт гарант» — «Укрпошта» отримала 11,4 млрд грн. Частина цих коштів була пов’язана з платіжними терміналами EasyPay та City24.

Як НБУ пояснює підозрілі операції
Головна претензія регулятора полягала у недостатньому фінансовому моніторингу. «Укрпошта», за висновками НБУ, не перевіряла належним чином походження готівки та ризики, пов’язані з такими операціями.

Регулятор звернув увагу, зокрема, на такі випадки:
готівку приймали вночі або рано-вранці, коли відділення не працювали;
одна людина нібито доставляла кошти до різних відділень у різних областях протягом одного дня;
великі суми кілька разів на день вилучали з окремих платіжних терміналів;
значну частину готівки становили купюри по 500 грн із послідовними номерами;
у документах про походження коштів виявили невідповідності в датах, а чеки підписувала одна й та сама особа.

Додаткові питання виникли через різке зростання обсягів готівки, яку «Укрпошта» здавала через західні дирекції. За даними «Ощадбанку», з липня 2022 року цей показник у Закарпатській дирекції зріс у 64,5 раза, а у Львівській — у 15 разів.

При цьому шість компаній платили «Укрпошті» знижену комісію за приймання готівки — від 0,001% до 0,1% замість стандартних 0,2%. Загалом оператор отримав 8,7 млн грн комісії. За розрахунками НБУ, за стандартною ставкою сума могла б становити 22,8 млн грн.

Що відповідає «Укрпошта»
У «Укрпошті» звинувачення у сприянні відмиванню коштів відкидають. Генеральний директор Ігор Смілянський заявив, що компанія фактично виконувала функцію інкасатора: отримувала готівку від компаній і зараховувала її на банківські рахунки.

За його словами, йшлося про кошти суб’єктів, які перебували під наглядом НБУ, зокрема готівку з терміналів Айбокс Банку. Смілянський вважає, що перевіряти походження цих коштів мав насамперед банк.

Водночас він визнав, що після перевірки НБУ «Укрпошта» припинила приймати готівкову виручку від підприємств, щоб уникнути подібних претензій у майбутньому.

Позиція керівника компанії, як зазначає Liga.net, відрізняється від пояснень, які «Укрпошта» надавала НБУ під час перевірки. Тоді необхідність роботи з готівкою пояснювали забезпеченням пенсійних і соціальних виплат у регіонах поблизу бойових дій.

За даними видання, СБУ могла відкрити кримінальне провадження через можливе завдання збитків державній компанії. На момент публікації матеріалу служба не відповіла на запит.