Украинские банки изменят правила финмониторинга: что ждет владельцев карт

Система финансового мониторинга в Украине постепенно переходит от формальной проверки документов к более глубокому анализу операций и деятельности клиентов. Процесс перестройки будет непростым и займет определенное время, однако изменения уже происходят, заявила директор Департамента финансового мониторинга НБУ Анна Липская в эфире Radio NV.

Она отметила, что основой реформирования системы становится риск-ориентированный подход. Соответствующее законодательство уже разработано, а сейчас продолжается его практическое внедрение. При этом полностью новая модель пока не заработала.

По словам Липской, банки должны отказаться от практики, когда основной задачей становится получение от клиента большого количества справок и других документов. Вместо этого финансовые учреждения должны понимать, кто их клиент, чем он занимается и какими ресурсами располагает.

В частности, банк должен оценивать, соответствует ли конкретная операция финансовым возможностям клиента и характеру его деятельности. В отдельных ситуациях требуется также проверить, насколько транзакция отвечает рыночным условиям. Особое значение такой анализ приобретает во время войны, поскольку значительная часть финансовых операций связана с оборонной сферой и государственными закупками.

Липская подчеркнула, что наличие большого количества документов само по себе не свидетельствует о качественном финансовом мониторинге. НБУ во время проверок выявляет случаи, когда банки собирают множество бумаг, но не проводят полноценного анализа клиента, в том числе не устанавливают его конечных бенефициарных владельцев.

Вместе с тем возможна обратная ситуация - документов может быть немного, но банк проводит детальное исследование и формирует обоснованный аналитический вывод.

• Ранее портал Знай сообщал, что будет с долларом в ближайшее время: НБУ впервые в 2026 году начал покупать валюту.
• Также наш портал информировал, доллары с надписями не принимают обменники: что делать украинцам.
• Кроме того, мы писали, в кошельках украинцев появятся новые деньги: что изменится уже с сентября.