Украинские банки усилят контроль за операциями клиентов

Национальный банк Украины сообщил о выявлении схем, с помощью которых отдельные граждане пытались обходить установленные ограничения при покупке иностранной валюты. Об этом говорится на сайте регулятора.

По данным регулятора, крупные суммы нередко разбивались на множество небольших операций. В других случаях валютные операции проводились под видом обычных платежей, включая P2P-переводы. Такая практика усложняла работу финансового мониторинга и могла создавать дополнительное давление на валютный рынок.

Среди распространенных способов обхода лимитов НБУ называет одновременную покупку валюты через несколько банков, использование банковских карт родственников и знакомых, а также проведение большого количества операций в пределах разрешенных дневных ограничений. В результате совокупный объем таких транзакций мог значительно превышать установленный лимит.

В регуляторе также обратили внимание на случаи, когда операции между разными клиентами имели признаки согласованных действий. Это может свидетельствовать о заранее организованных схемах обхода действующих валютных требований.

После выявления подобных нарушений НБУ поручил банкам усилить контроль за валютными операциями. Финансовые учреждения должны обращать внимание на повторяющиеся платежи, устанавливать возможные связи между клиентами, пресекать подозрительные операции и при необходимости запрашивать документы, подтверждающие происхождение денежных средств.

В НБУ подчеркивают, что усиление контроля не направлено против клиентов, которые совершают валютные операции в рамках закона. Основная задача таких мер - не допустить спекулятивных действий и искусственного увеличения спроса на иностранную валюту, способного повлиять на курс гривны.

В регуляторе также напомнили, что украинцы получили расширенные возможности для легальной покупки иностранной валюты благодаря действующим лимитам. Поэтому попытки обходить установленные правила, по мнению НБУ, не имеют оснований и могут создавать дополнительные риски для валютного рынка.

• Ранее портал Знай сообщал, ваши банковские данные смогут работать по-новому: что ввел НБУ с 1 августа.
• Также наш портал информировал, гривни до 2003 года больше не платеж: НБУ назвал недействительные купюры и где их обменять.
• Кроме того, мы писали, долги спишут быстрее: НБУ изменил правила принудительного взыскания денег со счетов.