Украинцам начали блокировать карты из-за денежных переводов: кому закроют доступ к счетам
Украинские банки имеют право заблокировать счет или прекратить обслуживание клиента, если его финансовые операции вызывают подозрения. При этом в большинстве случаев кредитные учреждения не раскрывают конкретные причины такого решения, пишет OBOZ.UA.
Как отмечено в сообщении, обычно основанием для закрытия счета становится оценка сотрудничества с клиентом как "неприемлемо рискованного". Если банк считает, что через счет могут осуществляться сомнительные операции, отмывание средств, получение неофициальных доходов или нарушение условий договора, он обязан принять меры.
Иногда клиенту предлагают предоставить документы или объяснить происхождение средств, однако в отдельных случаях договор расторгается без предварительного уведомления. Деньги, оставшиеся на счете после его закрытия, перечисляются на реквизиты другого банка, которые должен предоставить бывший клиент.
При этом судебная практика показывает, что подобные решения не всегда являются законными. Банк обязан обосновать, почему считает клиента рискованным. Так, Железнодорожный районный суд Львова по делу №462/5651/25 отказал в удовлетворении иска клиенту "Универсал Банка", поскольку финансовое учреждение представило доказательства своей позиции.
Согласно материалам дела, за полтора месяца клиент внес через кассу 61,6 тыс. грн, получил почти 17 тыс. грн переводов с четырех счетов, отправил 23,5 тыс. грн 16 получателям, потратил 34,6 тыс. грн на оплату товаров и услуг, а также перечислил 10,8 тыс. грн физическим лицам-предпринимателям.
Кроме того, банк получил уведомление от Государственной службы финансового мониторинга, которая признала операции клиента подозрительными. Именно после этого было принято решение о закрытии счета. При этом отмечается, что аналогичные операции по счету ФЛП могли бы вызвать значительно меньше вопросов.
- Напомним, переводы на карту могут дорого обойтись: за что впаяют штраф.
- Ранее мы рассказывали, что долги за прошлые годы требуют заплатить: кого коснется решения Верховного Судас
- Также отменяют комиссии за переводы и наличные деньги: кому повезет с июля.