Українців з рахунками за кордоном банки ЄС перевірятимуть по-новому

Фінансові установи приділятимуть більше уваги написанню імен, громадянству, санкційним спискам і віртуальним IBAN. Нові вимоги стосуватимуться й українців, які користуються банківськими послугами в ЄС

Європейський орган із протидії відмиванню коштів (AMLA) підготував остаточний проєкт технічних стандартів і передав його Європейській комісії на затвердження, пишуть Новини.live.

Після запровадження нових правил фінансові установи в усіх 27 країнах ЄС мають застосовувати узгоджені підходи до ідентифікації клієнтів і перевірки їхніх даних.

Зокрема, банки повинні будуть з’ясовувати, чи має людина кілька громадянств. Інформацію про всі заявлені громадянства необхідно фіксувати, а щонайменше одне — перевіряти.

Ці вимоги можуть стосуватися й українських банків, які входять до європейських фінансових груп, оскільки вони використовують спільні процедури фінансового моніторингу.

Імена перевірятимуть за кількома критеріями

Окремий блок нових вимог стосується санкційного контролю. Банки мають враховувати різні варіанти написання імен клієнтів, зокрема мовою оригіналу та латиницею, а також можливі псевдоніми.

Крім того, під час перевірок братимуть до уваги адреси криптогаманців. Фінансові установи повинні будуть повторно звіряти дані, якщо змінюються санкційні переліки або інформація про клієнта.

Для українців це може означати додаткову увагу до написання імен кирилицею. Водночас проєкт стандартів не вимагає обов’язково використовувати одночасно кириличний і латинський варіанти в кожному випадку.

Що зміниться для власників віртуальних IBAN

Нові правила також передбачають перевірку віртуальних IBAN — номерів, які пов’язані з основним банківським рахунком.

Фінансові установи мають встановлювати, хто користується таким номером і до якого рахунку він прив’язаний. Це дасть змогу точніше ідентифікувати клієнтів та відстежувати зв’язок між платіжними реквізитами й рахунками.

Коли запрацюють нові правила

Нові вимоги мають застосовуватися через шість місяців після набрання ними чинності. Дані людей, які вже обслуговуються в банках, оновлюватимуть поступово, з урахуванням рівня ризику.

Отже, йдеться про стандартизацію фінансового моніторингу, а не про автоматичні обмеження для всіх українців. Водночас клієнтам варто стежити за актуальністю персональних даних у банку та надавати правдиву інформацію про громадянство й документи на запит фінансової установи.

Радіо Трек: НОВИНИ