Вчера многие СМИ сообщили, что украинские банки будут блокировать карты, если снимать с них наличные чаще трех раз в месяц.
Новость опубликовал со ссылкой на внутренние рекомендации Нацбанка один из сайтов, после чего на нее сослались многие издания и телеграм-каналы.
Сайт написал, что среди причин, по которым могут заблокировать карту, НБУ назвал "частое снятие наличных, особенно крупных сумм". Кроме того, как указывалось в публикации, клиентов могли "наказать" за следующие действия:
- частые наличные кредиты, которые клиент оперативно погашает;
- доходы не соответствуют финансовому состоянию клиента или значительно превышают средний уровень в регионе;
- операции могут указывать на легализацию незаконных доходов (неожиданные крупные переводы средств);
- перевод средств из-за границы, которые человек сразу получает наличными;
- предоставление доступа к счету третьим лицам, что может говорить о нелегальном использовании счета;
- большие операции с наличными деньгами, что превышает обычную активность клиента.
По этим причинам карту либо заблокируют, либо запросят дополнительные документы, сообщил сайт.
В НБУ заявили, что эта информация не соответствует действительности.
"Ни в каких рекомендациях, письмах, нормативно-правовых актах или других официальных документах НБУ требований по блокированию счетов за проведение таких операций (снятие наличных - Ред.) нет", - говорится в сообщении регулятора.
Нацбанк добавил, что банки применяют "риск-ориентированный подход" и действуют в рамках законодательства.
В то же время, как уже писала "Страна", с февраля украинские банки и другие финансовые учреждения запустят более тщательный финмониторинг клиентских денег и операций. Новшество связано с подписанием меморандума об усиленном финмониторинге, которым вводятся жесткие лимиты на платежи в размере 50-150 тысяч гривен в месяц.